Rủi ro trong thanh toán quóc tế của ngân hàng thương mại

RỦI RO TRONG THANH TOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG GVHD: PGS CHNH – • Nguyễn • Nguyễn • Đặng Thị Thu Hương • Nguyễn i Ro Thanh Toán Quốc Tế 1 HOẠT ĐỘNG QUỐC TẾ CỦA MẠI. – TS Trầm Thị Xuân Hương K22- Đêm 1- Nhóm 10: Thị Ngọc Anh Bùi Thiên Lý Hoàng Anh CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Mục lục: 1.Các Rủi ro trong TTQT 2.Các phương thức thanh 3.Giải pháp hạn chế rủi ro i Ro Thanh Toán Quốc Tế 2 toán quốc tế thanh toán quốc tế. CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 1. Rủi ro trong TTQT: Khái niệm: Rủi ro trong hoạt vấn đề xảy ra ngoài ý muốn động TTQT và ảnh hưởng xấu NHTM. Trong quátrình tiến xảy ra khi quyền lợi của một bên không chỉ được hiểu theo nghĩa được thanh toán, mà còn được chậm trễ nào trong các khâu của i Ro Thanh Toán Quốc Tế 3 động TTQT của NHTM là trong quá trình tiến hành hoạt đến hoạt động kinh doanh của hành hoạt động TTQT, rủi ro tham gia bị vi phạm. Rủi ro hẹp là việc chứng từ không hiểu rộng ra là bất kỳ một sự quá trình TTQT. CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 1. Rủi ro trong TTQT: Giới thiệu các rủi ro Rủi ro quốc gia, rủi ro chính Rủi ro về quản lý ngoại Rủi ro tín dụng Rủi ro đối tác trong các quốc tếRủi ro tác nghiệp i Ro Thanh Toán Quốc Tế 4 trị pháp lý hối phương thức thanh toán CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 2. Các phương thức thanh toán quốc tế Phương thức chuyển tiền (Remittance) Phương thức thanh toán ghi sổ Phương thức nhờ thu (Collection) Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền Phương thức tín dụng chứng từ (Documentary Credit) i Ro Thanh Toán Quốc Tế 5 CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 2.1 Phương thức chuyển tiền ( i Ro Thanh Toán Quốc Tế 6 - Hình thức trả tiền ngay - Hình thức trả tiền sau - Hình thức trả tiền trước Remittance) CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Bài tập tình huống 2.2 Phương thức thanh toán ghi sổ  Sơ đồ 1.4 Quy trình trình nghi i Ro Thanh Toán Quốc Tế 7 Bài tập tình huống ệp vụ thanh toán ghi sổ CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 2.3 Phương thức nhờ thu (Collection) i Ro Thanh Toán Quốc Tế 8 Bài tập tình huống CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 2.4 Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền i Ro Thanh Toán Quốc Tế 9  Sơ đồ 1.5 Quy trình phương th Bài tập tình huống CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 ức giao chứng từ nhận tiền 2.5 Phương thức tín dụng chứng từ ( Credit) i Ro Thanh Toán Quốc Tế 10 Bài tập tình huống Documentary CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 2.5 Phương thức tín dụng chứng từ ( Credit) i Ro Thanh Toán Quốc Tế 11  Rủi ro đối với nhà nhập khẩu:  Rủi ro đối với nhà xuất khẩu:  Rủi ro đối với NH phát hành (NH mở L/C  Rủi ro đối với NH phát hành  Rủi ro đối với NH thông báo thư tín dụng (  Rủi ro đối với NH được chỉ định:  Rủi ro đối với NH xác nhận (confirming  Rủi ro đối với NH chiết khấu (negotiating  Rủi ro do cơ chế chính sách thay đổi hay còn gọi là rủi ro chính trị Documentary CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 - issuing bank) advising bank): bank) bank): : i Ro Thanh Toán Quốc Tế 12 CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Rủi Ro Thanh Toán Quốc Tế CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 13 3. Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế. 4.1 Đối với NHTM: Hiện đại hoá công nghệ hoạt động TTQT của NH theo mặt bằng trình độ quốc tế. Chú trọng đào tạo đội ngũ cán bộ nhân viên về chuyên môn, nghiệp vụ, kiến thức pháp và ý thức phòng ngừa rủi ro. Nâng cao năng lực quản trị rủi ro đối với đội ngũ cán bộ quản trị, điều hành các cấp và tra giám sát rủi ro trong hoạt động TTQT. Tăng cường công tác đối ngoại với các NH nước ngoài. i Ro Thanh Toán Quốc Tế 14 luật, đạo đức nghề nghiệp tăng cường công tác kiểm CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 4. Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế. 4.2 Đối với khách hàng: Trang bị tốt kiến thức chuyên ngoại ngữ cho cán bộ chuyên tiếp làm công tác xuất nhập khẩu. Cần am hiểu về thông lệ quốc tế trong ngoại thương, am hiểu phong tục, tập quán và pháp luật của nước có quan hệ i Ro Thanh Toán Quốc Tế 15 môn và trình độ môn nghiệp vụ trực buôn bán ngoại thương. CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 4. Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế. 4.3 Đối với Nhà nước: Nhà nước cần tạo sự ổn định về môi trường kinh tế vĩ mô, tiếp tục hoàn thiện các chính Củng cố, phát triển và hoàn thiện môi trường pháp luật cho hoạt động TTQT. Nâng cao chất lượng điều hành vĩ mô về tiền tệ, tín dụng. Tăng cường vai trò quản lý của Nhà nước đối với hoạt động TTQT. i Ro Thanh Toán Quốc Tế 16 sách, pháp luật CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 4. Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế. 4.4 Đối với NHNN: Tăng cường hoạt động thanh tra, giám sát và đánh giá an toàn đối với hệ thống Hoàn thiện hoạt động thông tin phòng ngừa rủi ro trong hoạt động TTQT cho toàn bộ hệ thống NHTM i Ro Thanh Toán Quốc Tế 17 NHTM CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 TÀI LIỆU THAM KHẢO UCP 600 Paper: Lê Thị Ngọc, Hân. Giải pháp hạn chế rủi ro trong Thanh toán Quốc tế tại ngân hàng Thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam. Diss. Đại học Kinh tế TP. HCM, 2010. Paper: Nguyễn Thị Thanh, Nga. " phương thức thanh toán quốc tế tại SGDII Paper: Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại - Lê Thị Phương Liên. i Ro Thanh Toán Quốc Tế 18 Quản lý rủi ro trong các -NHCTVN." (2007) CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10 Thanks you i Ro Thanh Toán Quốc Tế 19 so much. CHNH- K22- Đ1- Nhóm 10