Đề tài Nghiệp vụ thanh toán bằng tín dụng chứng từ tại ngân hàng thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam - Eximbank

CHƯƠNG 1:GIỚI THIỆU VỀ EXIMBANK VÀ CHI NHÁNH HOÀ BÌNH Qúa trình hình thành và phát triển của Eximbank. Eximbank được thành lập vào ngày 24/05/1989 theo quyết định số 140/CT của Chủ Tịch Hội Đồng Bộ Trưởng với tên gọi đầu tiên là Ngân Hàng Xuất Nhập Khẩu Việt Nam (Vietnam Export Import Bank), là một trong những ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên của Việt Nam. Ngân hàng đã chính thức đi vào hoạt động ngày 17/01/1990. Ngày 06/04/1992, Thống Đốc Ngân Hàng Nhà nước Việt Nam ký giấy phép số 11/NH-GP cho phép Ngân hàng hoạt động trong thời hạn 50 năm với số vốn điều lệ đăng ký là 50 tỷ đồng VN tương đương 12,5 triệu USD với tên mới là Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Xuất Nhập Khẩu Việt Nam (Vietnam Export Import Commercial Joint - Stock Bank), gọi tắt là Vietnam Eximbank. Đến tháng 12 năm 2006 vốn điều lệ của Eximbank là 1.870.124.000.000 đồng VN. Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam có địa bàn hoạt động rộng khắp cả nước với Trụ Sở Chính đặt tại TP. Hồ Chí Minh và 29 Chi nhánh, phòng giao dịch được đặt tại Hà Nội, Đà Nẵng, Nha Trang, Cần Thơ, và TP.HCM. Đã thiết lập quan hệ đại lý với hơn 640 ngân hàng ở trên 65 quốc gia trên thế giới Thương hiệu Eximbank. Ngân hàng đoạt giải thương hiệu vàng Việt Nam năm 2007 (do VATAP trao tặng ) Ngân hàng đoạt giải thương hiệu mạnh Việt Nam năm 2005 (do thời báo kinh tế Việt Nam trao tặng) Ngân hàng đoạt giải thương hiệu mạnh Việt Nam năm 2006 (do thời báo kinh tế Việt Nam trao tặng) Ngày 29/03 tại Hà Nội, Ngân hàng Xuất Nhập Khẩu Việt Nam - Eximbank đã vinh dự nhận giải “Thương hiệu Mạnh 2007”. Đây là năm thứ 5 liên tiếp Eximbank nhận được giải thưởng uy tín do báo Kinh Tế Việt Nam và Bộ Thương Mại phối hợp tổ chức bình chọn. Sau hơn 8 tháng (từ tháng 4 đến tháng 12 năm 2007) lấy ý kiến của người tiêu dùng trên toàn quốc, ban tổ chức đã chọn ra 129 doanh nghiệp đạt giải trong số 4.000 hồ sơ doanh nghiệp đăng ký tham gia. Tiêu chí cụ thể để đánh giá thương hiệu của các doanh nghiệp dựa trên thành tích xuất sắc trong hoạt động kinh doanh, chất lượng nguồn nhân lực, phát triển thương hiệu bền vững, nâng cao sức cạnh tranh trong quá trình hội nhập với kinh tế thế giới.Với những thành tích vượt bậc mà Eximbank đã đạt được trong năm 2007, Eximbank xứng đáng là 1 trong 10 ngân hàng tiêu biểu của Việt Nam cùng trên 100 doanh nghiệp trên các lĩnh vực khác trong cả nước nhận giải thưởng này. 1.3 Kết quả hoạt động của đơn vị trong năm 2007: Bảng 1: các chỉ tiêu về hoạt động kinh doanh của Exim năm 2007 Đvt: tỷ đồng NămChỉ tiêu 2007 Vốn điểu lệ  2800 Tổng tài sản  31 270 Lợi nhuận trước thuế  473 Tổng huy động  21 024 Tổng dư nợ  15 517 Những sản phẩm dịch vụ đang thực hiện tại Eximbank. * Đối với khách hàng cá nhân Tiền gửi tiết kiệm Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn Tiền gửi tiết kiệm hỗn hợp Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn rút vốn linh hoạt Tiền gửi hưởng lãi suất bậc thang có số dư Tiền gửi thanh toán Tiền gửi thanh toán Tiền gửi thanh toán có kỳ hạn Cho vay Cho vay kinh doanh cá thể Cho vay cầm cố sổ tiết kiệm chứng từ có giá Cho vay cầm cố cổ phiếu Cho vay xây dựng sửa chửa mua nhà Cho vay mua xe ô tô Thấu chi tài khoản Giao dịch hổi đoái Mua bán ngoại tệ theo giá thoả thuận Giao dịch hối đoái giao ngay (Spot) Giao dịch hối đoái kỳ hạn (Forward) Quyền chọn ngoại tệ với ngoại tệ Kinh doanh vàng Giao dịch vàng giao ngay Giao dịch vàng kỳ hạn Giao dịch vàng quyền chọn Dịch vụ chuyển tiền Chuyển tiền nhanh trong hệ thống Eximbank Chuyển tiền ngoài hệ thống Eximbank Chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam Chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài * Đối với khách hàng doanh nghiệp Tiền gửi Tiền gửi thanh toán Tiền gửi có kỳ hạn Giao dịch hối đoái Giao dịch hối đoái giao ngay (Spot) Giao dịch hối đoái kỳ hạn (Forward) Giao dịch hối đoái hoán đổi (Swap) Quyền chọn ngoại tệ với ngoại tệ Quyền chọn ngoại tệ với VNĐ Thanh toán quốc tế Thanh toán xuất khẩu Thanh toán nhập khẩu Dịch vụ xuất nhập khẩu trọn gói Tín dụng- Bảo lãnh Phát hành thư bảo lãnh Cho vay theo hạn mức tín dụng dự phòng Cho vay theo từng phương án kinh doanh Cho vay theo hạn mức tín dụng Cho vay theo dự án đầu tư Cho vay hợp vốn Cho vay theo hạn mức thấu chi Cho vay uỷ thác Bao thanh toán Kinh doanh vàng Giao dịch vàng giao ngay Giao dịch vàng kỳ hạn Giao dịch vàng quyền chọn Dịch vụ chuyển tiền Chuyển tiền trong nước Chuyển tiền ra nước ngoài theo phương thức thanh toán TTR Chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài Dịch vụ nhà đất Uỷ thác tiền mua bán bất động sản qua ngân hàng Tư vấn giá bất động sản Sản phẩm dịch vụ khác Chi hộ lương Nghiệp vụ ngân quỹ Những thành tựu đạt được của Eximbank trong thời gian vừa qua. Năm 1991 và năm 1992 được Ngân Hàng Nhà Nước và Bộ Tài Chính tín nhiệm giao thực hiện một phần chương trình tài trợ không hoàn lại của Thụy Điển cho các đơn vị Việt Nam có nhu cầu nhập khẩu. Năm 1993, Vietnam Eximbank được chọn để thực hiện chương trình viện trợ của chính phủ Thụy Sĩ, và bản thân ngân hàng cũng nhận được một phần viện trợ từ chương trình này. Năm 1993, tham gia vào hệ thống thanh toán bù trừ điện tử của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam. Đã tham gia vào hệ thống SWIFT (Tổ chức viễn thông tài chính liên ngân hàng toàn cầu) từ năm 1995. Năm 1995, Vietnam Eximbank là thành viên Hiệp hội các định chế tài trợ phát triển khu vực Châu Á - Thái Bình Dương (ADFIAP) Được Ngân Hàng Nhà Nước chọn là ngân hàng đầu mối tham gia chương trình hàng đổi hàng với Indonesia theo Bản ghi nhớ giữa Bộ Thương Mại Việt Nam với Phòng Thương Mại và Công Nghiệp nước cộng hòa Indonesia. Đã thành lập phòng kinh doanh ngoại hối (dealing room) sử dụng hệ thống giao dịch Reuters. Được chọn là 1 trong 6 ngân hàng Việt Nam tham gia thực hiện Dự án hiện đại hoá ngân hàng (Bank Modernization Project) do Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam tổ chức với sự tài trợ của Ngân Hàng Thế Giới. Đã được hai tổ chức thẻ tín dụng lớn nhất thế giới là Master Card International và Visa International chấp nhận làm thành viên chính thức (principal member) Năm 1998 được CHASE MANHATTAN BANK (US) New York tặng giải thưởng “1998 Best Services Quality Award”. Tháng 10/2004, Eximbank (EIB) đã nhận được bằng khen do ngân hàng Standard Chartered Bank (SCB) trao tặng về chất lượng dịch vụ điện thanh toán quốc tế. Hiện nay dịch vụ thanh toán quốc tế của Eximbank được đánh giá là chuyên nghiệp và là một trong những ngân hàng tốt nhất trong hệ thống các Ngân hàng TMCP Việt Nam. Ngày 20/01/2005, Eximbank đã được Ngân hàng Wachovia (Mỹ) trao tặng giải thưởng “Chất lượng thanh toán quốc tế xuất sắc năm 2004” điều này khẳng định chất lượng và dịch vụ trong hoạt động thanh toán quốc tế của Eximbank, đồng thời minh chứng cho sự tín nhiệm của ngân hàng nước ngoài đối với Eximbank. Ngày 28/6/2005, Eximbank đã được Thống đốc NHNN Việt Nam trao tặng bằng khen và phần thưởng vì đã có thành tích xuất sắc trong công tác đấu thầu trái phiếu Chính phủ tại NHNN Tháng 9/2005, Vietnam Eximbank đã vinh dự nhận cúp vàng “Sản phẩm uy tín chất lượng” cho dịch vụ “Hỗ trợ du học trọn gói” trong cuộc bình chọn “Cúp vàng Topten sản phẩm/dịch vụ uy tín chất lượng” do Cục Sở hữu trí tuệ Việt Nam, Trung tâm Công nghệ thông tin và báo điện tử Saigon News hợp tác tổ chức. Ngày 4/01/2006 Vietnam Eximbank đã vinh dự nhận giải thưởng Cúp vàng thương hiệu Việt trong cuộc bình chọn “Cúp vàng Topten thương hiệu Việt” (lần thứ 2) do Mạng thương hiệu Việt kết hợp cùng Hội sở hữu công nghiệp Việt Nam hợp tác tổ chức. Tháng 01/2006, Eximbank (EIB) tiếp tục nhận được bằng khen do ngân hàng Standard Chartered Bank (SCB) trao tặng về chất lượng dịch vụ điện thanh toán quốc tế cho năm 2005. Một lần nữa, Eximbank lại khẳng định dịch vụ thanh toán quốc tế là chuyên nghiệp và là một trong những ngân hàng tốt nhất trong hệ thống các Ngân hàng TMCP Việt Nam. Tháng 1/2007, đã vinh dự được nhận bằng khen do ngân hàng Standard Chartered Bank trao tặng về chất lượng dịch vụ điện thanh toán quốc tế (chất lượng dịch vụ tốt nhất trong lĩnh vực thanh toán quốc tế qua mạng thanh toán viễn thông liên ngân hàng). Tháng 4/2007, Eximbank đạt giải thưởng “Thương Hiệu Mạnh Việt Nam 2007”do đọc giả của Thời Báo Kinh Tế Việt Nam bình chọn. Qui trình đáng giá và lựa chọn được Thời Báo Kinh Tế Việt Nam phối hợp cùng Cục xúc tiến Thương Mại tổ chức. Tháng 5/2007, Eximbank nhận được bằng chứng nhận do ngân hàng HSBCtrao tặng về chất lượng dịch vụ điện thanh toán quốc tế (chất lượng dịch vụ tốt nhất trong lĩnh vực thanh toán quốc tế qua mạng thanh toán viễn thông liên ngân hàng). Tháng 5/2007, Eximbank nhận được bằng chứng nhận do ngân hàng HSBCtrao tặng về chất lượng dịch vụ điện thanh toán quốc tế (chất lượng dịch vụ tốt nhất trong lĩnh vực thanh toán quốc tế qua mạng thanh toán viễn thông liên ngân hàng). Tháng 5/2007, Eximbank chính thức trở thành thành viên của tổ chức IFC (Công ty tài chính Quốc tế toàn cầu) Tháng 10/2007, Eximbank được Ban tổ chức Hiệp hội chống hàng giả và Bảo vệ thương hiệu Việt Nam trao tặng danh hiệu “ Thương Hiệu Vàng”. Tháng 11/2007, Eximbank đạt giải “Top Trade Servicer” do Báo Thương Mại trao tặng về những thành tựu đã đạt được trong quá trình hoạt động. Tháng 2/2008, Eximbank được Wachovia Bank N.A New York trao tặng bằng khen về Thanh toán Quốc Tế Xuất Sắc. Đây là giải thưởng nhằm ghi nhận và đánh giá cao quá trình xử lý nghiệp vụ thanh toán tự động nhanh chóng, chuẩn xác và chuyên nghiệp trong dịch vụ điện thanh tóan quốc tế. Tháng 2/2008, Eximbank vinh dự nhận được danh hiệu “Dịch vụ được hài lòng nhất năm 2008” do báo Sài Gòn Tiếp Thị tổ chức bình chọn lấy ý kiến của hàng nghìn người tiêu dùng trên cả nước. Định hướng phát triển của ngân hàng trong thời gian sắp tới. Mở rộng và phát triển nhanh mạng lưới, phát triển thị phần. Đa dạng sản phẩm, dịch vụ tài chính ngân hàng. Đa dạng hoá kênh phân phối. Tập trung và phát triển nhanh mãng hoạt động ngân hàng bán lẻ. Đẩy mạnh hoạt động sang lĩnh vực ngân hàng đẩu tư, liên kết với các ngân hàng, định chế tài chính trong và ngoài nước. Chủ động tham gia các dự án lớn và các hoạt động tài chính khác. Danh sách hội đồng quản trị - Ban kiểm soát – Ban điều hành DANH SÁCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ - BAN KIỂM SOÁT Ông Nguyễn Thành Long Chủ tịch HĐQT. Bà Lê Thị Hoa Phó chủ tịch HĐQT Ông Nguyễn Văn Trữ Uỷ viên HĐQT Ông Nguyễn Quang Thông Uỷ viên HĐQT Ông Hà Thanh Hùng Uỷ viên HĐQT Ông Hoàng Tuấn Khải Uỷ viên HĐQT Ông Võ Tấn Phong Uỷ viên HĐQT Ông Phạm Hữu Phú Uỷ viên HĐQT Ông Nguyễn Bốn Uỷ viên HĐQT Ông Nguyễn Hữu Thọ Uỷ viên HĐQT Ông Trịnh Công Lý Trưởng Ban Kiểm Soát Ông Nguyễn Bình Quí Ban Kiểm Soát Ông Lê Phi Hùng Ban Kiểm Soát DANH SÁCH BAN ĐIỀU HÀNH: Ông Trương Văn Phước Tổng Giám Đốc Ông Trần Tấn Lộc Phó Tổng Giám Đốc Ông Tô Nghị Phó Tổng Giám Đốc Ông Nguyễn Quốc Hương Phó Tổng Giám Đốc Ông Đào Hồng Châu Phó Tổng Giám Đốc Ông Trần Minh Khởi Phó Tổng Giám Đốc Bà Nguyễn Thị Phụng Phó Tổng Giám Đốc Ông Đặng Văn Quang Phó Tổng Giám Đốc Bà Đinh Thị Thu Thảo Phó Tổng Giám Đốc Giới thiệu sơ lược về chi nhánh Eximbank Hoà Bình. Được thành lập vào ngày 10/04/2003 trên cơ sở giấy phép đầu tư số 03/KH-ĐT do sở Kế hoạch- Đầu tư thành phố Hồ Chí Minh cấp. Lĩnh vực kinh doanh của chi nhánh: huy động vốn ngắn trung và dài hạn từ các tổ chức kinh tế trong và ngoài nước ; thực hiện chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá; kinh doanh ngoại tệ và vàng; làm dịch vụ thanh toán quốc tế; cung cấp dịch vụ thẻ thanh toán; tiếp nhận vốn mở tài khoản và các nghiệp vụ khác. Giám đốc chi nhánh : Ông Lâm Hoà Đạt Địa chỉ : 461 An Dương Vương , Quận 5, Tp. HCM Tel: 984.8) 8355406 Fax: 8355417 SWIFT: EBVIVNVXHBH