Luận án Tác động của đa dạng hóa thu nhập đến hiệu quả kinh doanh tại ngân hàng thương mại Việt Nam

| Coef. Std. Err. z P>|z| [95% Conf. Interval] -------------+---------------------------------------------------------------- NON | L1. | .2720344 .0363716 7.48 0.000 .2007473 .3433214 | ROA | 4.371282 .9984905 4.38 0.000 2.414277 6.328287 SIZE | .0193163 .0048383 3.99 0.000 .0098334 .0287992 ETA | .1992015 .1244644 1.60 0.109 -.0447442 .4431472 LTA | -.1402957 .0398948 -3.52 0.000 -.218488 -.0621034 ZSC | .0176241 .0085826 2.05 0.040 .0008025 .0344456 LTD | -.0758564 .0323188 -2.35 0.019 -.1392001 -.0125127 LLP | 4.581332 1.044087 4.39 0.000 2.53496 6.627704 OTR | .0117789 .000903 13.04 0.000 .010009 .0135487 GDP | -1.771406 .6019721 -2.94 0.003 -2.951249 -.5915622 INF | -.5715475 .0987985 -5.78 0.000 -.7651891 -.3779059 FO | 2.114038 .5757872 3.67 0.000 .985516 3.24256 _cons | -.2052904 .0773915 -2.65 0.008 -.3569749 -.0536059 ------------------------------------------------------------------------------ Warning: Uncorrected two-step standard errors are unreliable. Instruments for first differences equation Standard D.(ZSC ROA SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO) GMM-type (missing=0, separate instruments for each period unless collapsed) L2.L.NON Instruments for levels equation Standard ZSC ROA SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO _cons GMM-type (missing=0, separate instruments for each period unless collapsed) DL.L.NON ------------------------------------------------------------------------------ Arellano-Bond test for AR(1) in first differences: z = -3.04 Pr > z = 0.002 Arellano-Bond test for AR(2) in first differences: z = -1.48 Pr > z = 0.139 ------------------------------------------------------------------------------ Hansen test of overid. restrictions: chi2(15) = 23.60 Prob > chi2 = 0.072 (Robust, but weakened by many instruments.) Difference-in-Hansen tests of exogeneity of instrument subsets: GMM instruments for levels Hansen test excluding group: chi2(7) = 10.15 Prob > chi2 = 0.180 Difference (null H = exogenous): chi2(8) = 13.45 Prob > chi2 = 0.097 iv(ZSC ROA SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO) Hansen test excluding group: chi2(4) = 4.82 Prob > chi2 = 0.307 Difference (null H = exogenous): chi2(11) = 18.78 Prob > chi2 = 0.065 xlii Bảng 31: Kết quả hồi quy mô hình các yếu tố tác động đến đa dạng hóa thu nhập ngân hàng (NON) trong trường hợp biến HQKD là ROE và có biến FO Dynamic panel-data estimation, two-step system GMM ------------------------------------------------------------------------------ Group variable: BANK Number of obs = 279 Time variable : YEAR Number of groups = 28 Number of instruments = 28 Obs per group: min = 9 Wald chi2(12) = 97434.79 avg = 9.96 Prob > chi2 = 0.000 max = 10 ------------------------------------------------------------------------------ NON | Coef. Std. Err. z P>|z| [95% Conf. Interval] -------------+---------------------------------------------------------------- NON | L1. | .3122561 .0304928 10.24 0.000 .2524913 .3720209 | ROE | .243298 .0749474 3.25 0.001 .0964038 .3901921 SIZE | .0215043 .0044181 4.87 0.000 .0128451 .0301636 ETA | .5154748 .1305852 3.95 0.000 .2595325 .7714172 LTA | -.1464613 .0310212 -4.72 0.000 -.2072617 -.085661 ZSC | .0143431 .0079542 1.80 0.071 -.0012468 .029933 LTD | -.0669881 .0296823 -2.26 0.024 -.1251642 -.0088119 LLP | 3.630449 1.082967 3.35 0.001 1.507872 5.753026 OTR | .0101313 .000718 14.11 0.000 .008724 .0115385 GDP | -2.037325 .6290434 -3.24 0.001 -3.270228 -.8044232 INF | -.5073033 .0855229 -5.93 0.000 -.674925 -.3396815 FO | 2.791307 .4808764 5.80 0.000 1.848806 3.733807 _cons | -.2832899 .0762297 -3.72 0.000 -.4326975 -.1338824 ------------------------------------------------------------------------------ Warning: Uncorrected two-step standard errors are unreliable. Instruments for first differences equation Standard D.(ZSC ROE SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO) GMM-type (missing=0, separate instruments for each period unless collapsed) L2.L.NON Instruments for levels equation Standard ZSC ROE SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO _cons GMM-type (missing=0, separate instruments for each period unless collapsed) DL.L.NON ------------------------------------------------------------------------------ Arellano-Bond test for AR(1) in first differences: z = -3.11 Pr > z = 0.002 Arellano-Bond test for AR(2) in first differences: z = -1.44 Pr > z = 0.151 ------------------------------------------------------------------------------ Hansen test of overid. restrictions: chi2(15) = 23.16 Prob > chi2 = 0.081 (Robust, but weakened by many instruments.) Difference-in-Hansen tests of exogeneity of instrument subsets: GMM instruments for levels Hansen test excluding group: chi2(7) = 10.37 Prob > chi2 = 0.168 Difference (null H = exogenous): chi2(8) = 12.79 Prob > chi2 = 0.119 iv(ZSC ROE SIZE ETA LTA LTD LLP OTR GDP INF FO) Hansen test excluding group: chi2(4) = 5.39 Prob > chi2 = 0.250 Difference (null H = exogenous): chi2(11) = 17.77 Prob > chi2 = 0.08 xliii Phụ lục 4: BẢNG DỮ LIỆU CỦA MẪU NGHIÊN CỨU (Các số liệu được sử dụng trong mô hình nghiên cứu của 28 NHTM Việt Nam trong giai đoạn 2008-2018) STT BANK YEAR ROE ROA SDROE SDROA DIV NON INT SIZE GROW ETA DTA LTA LTD LLP ZSC OTR GDP INF FO 1 ABB 2008 0.0154 0.0032 0.4282 0.6444 0.3151 0.1959 0.8041 16.4178 -0.2143 0.2931 0.4946 0.4846 0.9798 0.006 4.0763 0.7315 0.0566 0.2312 0.0966 1 ABB 2009 0.0738 0.0156 2.0458 3.0974 0.2945 0.1795 0.8205 17.0933 0.9652 0.1693 0.5657 0.4858 0.8588 0.0054 3.6044 0.421 0.054 0.0705 0.0717 1 ABB 2010 0.1085 0.0154 3.0088 3.0574 0.1811 0.1007 0.8993 17.4535 0.4336 0.1224 0.617 0.5229 0.8474 0.0056 3.3102 0.4382 0.0642 0.0886 0.069 1 ABB 2011 0.0655 0.0077 1.8156 1.5348 0 0 1 17.5422 0.0928 0.1137 0.4874 0.4794 0.9835 0.0077 3.1839 0.4713 0.0624 0.1868 0.0548 1 ABB 2012 0.083 0.0091 2.3002 1.8135 0.0888 0.0466 0.9534 17.6444 0.1076 0.1065 0.6245 0.4076 0.6527 0.009 3.135 0.6121 0.0525 0.0909 0.0537 1 ABB 2013 0.0264 0.0027 0.732 0.5393 0.3336 0.2116 0.7884 17.8695 0.2524 0.0997 0.6449 0.4103 0.6363 0.0113 3.0136 0.6692 0.0542 0.0659 0.052 1 ABB 2014 0.0204 0.0019 0.5659 0.3719 0.2096 0.1189 0.8811 18.0271 0.1707 0.0847 0.6685 0.3849 0.5758 0.007 2.8459 0.6558 0.0598 0.0409 0.0494 1 ABB 2015 0.0159 0.0014 0.4398 0.2753 0.2749 0.1645 0.8355 17.9802 -0.0458 0.0899 0.7383 0.4802 0.6504 0.006 2.8992 0.6036 0.0668 0.0088 0.0611 1 ABB 2016 0.0419 0.0035 1.1624 0.7001 0.3113 0.1928 0.8072 18.1219 0.1522 0.0788 0.6947 0.5365 0.7724 0.0079 2.795 0.5743 0.0621 0.0324 0.0614 1 ABB 2017 0.0817 0.0062 2.2657 1.2251 0.3125 0.1938 0.8062 18.2523 0.1393 0.0724 0.6852 0.5669 0.8274 0.009 2.7487 0.5923 0.0681 0.0353 0.063 1 ABB 2018 0.1101 0.0082 3.0517 1.6292 0.4201 0.3002 0.6998 18.3153 0.065 0.0763 0.6918 0.5798 0.8382 0.0072 2.8217 0.5735 0.0708 0.0354 0.0642 2 ACB 2008 0.3153 0.0232 3.2123 3.6617 0.4588 0.3565 0.6435 18.4724 0.2332 0.0738 0.6098 0.3308 0.5424 0.0022 2.7285 0.3753 0.0566 0.2312 0.0966 2 ACB 2009 0.2463 0.0161 2.5098 2.5451 0.4909 0.4325 0.5675 18.9388 0.5942 0.0602 0.5177 0.3714 0.7174 0.003 2.4893 0.3667 0.054 0.0705 0.0717 2 ACB 2010 0.2174 0.0125 2.2147 1.9773 0.3664 0.2415 0.7585 19.139 0.2217 0.0555 0.5214 0.4251 0.8154 0.0035 2.3738 0.3935 0.0642 0.0886 0.069 2 ACB 2011 0.2749 0.0132 2.8013 2.0844 0.2348 0.1359 0.8641 19.4539 0.3701 0.0426 0.5061 0.3658 0.7229 0.0035 2.1754 0.4116 0.0624 0.1868 0.0548 2 ACB 2012 0.0638 0.0034 0.6499 0.5415 0 0 1 18.9877 -0.3726 0.0716 0.7103 0.5832 0.821 0.0085 2.4724 0.7319 0.0525 0.0909 0.0537 2 ACB 2013 0.0658 0.0048 0.6703 0.7613 0.3472 0.2236 0.7764 18.9311 -0.0551 0.0751 0.829 0.6434 0.7761 0.0093 2.5349 0.6654 0.0542 0.0659 0.052 2 ACB 2014 0.0764 0.0055 0.7789 0.8684 0.3354 0.2131 0.7869 19.0063 0.0781 0.069 0.8608 0.6476 0.7524 0.0088 2.4655 0.6379 0.0598 0.0409 0.0494 2 ACB 2015 0.0817 0.0054 0.832 0.8523 0.1024 0.0541 0.9459 19.1211 0.1216 0.0635 0.8683 0.6718 0.7738 0.0076 2.3867 0.6465 0.0668 0.0088 0.0611 2 ACB 2016 0.0987 0.0061 1.0058 0.962 0.1616 0.0887 0.9113 19.2695 0.16 0.0602 0.886 0.6992 0.7892 0.0077 2.3482 0.6186 0.0621 0.0324 0.0614 2 ACB 2017 0.1408 0.0082 1.4343 1.2916 0.3854 0.2606 0.7394 19.4656 0.2167 0.0564 0.849 0.6982 0.8224 0.0065 2.3221 0.5435 0.0681 0.0353 0.063 2 ACB 2018 0.2773 0.0167 2.8256 2.6442 0.3863 0.2615 0.7385 19.6126 0.1583 0.0638 0.8198 0.7 0.8538 0.0077 2.5435 0.4783 0.0708 0.0354 0.0642 3 AGR 2008 0.192 0.0076 4.1248 4.1144 0.3857 0.261 0.739 19.8082 0.2459 0.0444 0.749 0.7354 0.9819 0.0139 0.192 0.478 0.0566 0.2312 0.0966 3 AGR 2009 0.0972 0.0042 2.088 2.2599 0.4416 0.3292 0.6708 19.9912 0.2009 0.0413 0.6901 0.7654 1.1091 0.0132 0.0972 0.5513 0.054 0.0705 0.0717 3 AGR 2010 0.0536 0.0026 1.1508 1.3933 0.362 0.2373 0.7627 20.0978 0.1124 0.0536 0.7151 0.8075 1.1292 0.0216 0.0536 0.5582 0.0642 0.0886 0.069 3 AGR 2011 0.12 0.0066 2.5774 3.6052 0.2578 0.152 0.848 20.1474 0.051 0.0567 0.7104 0.8051 1.1334 0.032 0.12 0.5493 0.0624 0.1868 0.0548 xliv 3 AGR 2012 0.0286 0.0017 0.6147 0.9119 0.2666 0.1584 0.8416 20.2407 0.0978 0.0602 0.7985 0.7929 0.993 0.0299 0.0286 0.5308 0.0525 0.0909 0.0537 3 AGR 2013 0.0448 0.0026 0.9625 1.3906 0.3118 0.1933 0.8067 20.3623 0.1293 0.0542 0.8159 0.7701 0.9439 0.0258 0.0448 0.5916 0.0542 0.0659 0.052 3 AGR 2014 0.0453 0.0024 0.9727 1.3319 0.2666 0.1584 0.8416 20.4535 0.0955 0.0539 0.8595 0.7316 0.8513 0.02 0.0453 0.5789 0.0598 0.0409 0.0494 3 AGR 2015 0.0567 0.0029 1.2184 1.5766 0.3207 0.2006 0.7994 20.5895 0.1457 0.0486 0.8726 0.7207 0.8259 0.0141 0.0567 0.5191 0.0668 0.0088 0.0611 3 AGR 2016 0.0688 0.0032 1.4792 1.7332 0.32 0.2 0.8 20.7257 0.1459 0.0442 0.864 0.7473 0.8649 0.0157 0.0688 0.5197 0.0621 0.0324 0.0614 3 AGR 2017 0.0847 0.0036 1.8195 1.9857 0.3302 0.2086 0.7914 20.8655 0.1501 0.0421 0.874 0.7636 0.8737 0.0138 0.0847 0.4536 0.0681 0.0353 0.063 3 AGR 2018 0.1081 0.0047 2.3235 2.5791 0.3551 0.2308 0.7692 20.972 0.1124 0.0454 0.8605 0.7848 0.912 0.0106 0.1081 0.4531 0.0708 0.0354 0.0642 4 BID 2008 0.1569 0.0089 8.7613 5.4208 0.3799 0.2549 0.7451 19.323 0.2054 0.0547 0.6628 0.653 0.9852 0.0167 3.661 0.4119 0.0566 0.2312 0.0966 4 BID 2009 0.1811 0.0104 10.11 6.3522 0.4302 0.3131 0.6869 19.5073 0.2025 0.0595 0.6318 0.6963 1.1021 0.0182 3.7559 0.4467 0.054 0.0705 0.0717 4 BID 2010 0.179 0.0113 9.9982 6.9466 0.3199 0.1999 0.8001 19.7189 0.2356 0.0665 0.6681 0.694 1.0388 0.0145 3.8643 0.4827 0.0642 0.0886 0.069 4 BID 2011 0.1307 0.0083 7.2977 5.0733 0.2953 0.1801 0.8199 19.8213 0.1078 0.0606 0.5927 0.7244 1.2222 0.0144 3.7419 0.4316 0.0624 0.1868 0.0548 4 BID 2012 0.1279 0.0074 7.1425 4.5097 0.3296 0.2081 0.7919 19.9992 0.1948 0.0551 0.6251 0.7012 1.1216 0.0122 3.6435 0.4057 0.0525 0.0909 0.0537 4 BID 2013 0.1373 0.0078 7.6689 4.7997 0.3977 0.2738 0.7262 20.1225 0.1312 0.0589 0.618 0.7131 1.1538 0.0112 3.7097 0.3871 0.0542 0.0659 0.052 4 BID 2014 0.1513 0.0083 8.4496 5.0913 0.3554 0.2311 0.7689 20.293 0.1859 0.0517 0.6773 0.6853 1.0119 0.0102 3.6033 0.3937 0.0598 0.0409 0.0494 4 BID 2015 0.1679 0.0085 9.378 5.2004 0.3414 0.2184 0.7816 20.5615 0.308 0.0498 0.6637 0.7035 1.06 0.0088 3.5741 0.4487 0.0668 0.0088 0.0611 4 BID 2016 0.1444 0.0067 8.0621 4.1179 0.346 0.2225 0.7775 20.7299 0.1833 0.0439 0.7214 0.7189 0.9966 0.0099 3.4341 0.4429 0.0621 0.0324 0.0614 4 BID 2017 0.1493 0.0063 8.3364 3.849 0.3278 0.2066 0.7934 20.9075 0.1944 0.0406 0.7153 0.721 1.008 0.0094 3.3572 0.3974 0.0681 0.0353 0.063 4 BID 2018 0.1459 0.006 8.1472 3.6703 0.3366 0.2142 0.7858 20.9956 0.0921 0.0415 0.7537 0.753 0.9991 0.0094 3.3707 0.3623 0.0708 0.0354 0.0642 5 BVB 2008 5 BVB 2009 0.0404 0.0087 2.1012 2.521 0.0194 0.0098 0.9902 15.7996 0 0.2149 0.4832 0.3086 0.6387 0.0007 4.1738 0.4841 0.054 0.0705 0.0717 5 BVB 2010 0.0825 0.0126 4.2958 3.6683 0.3107 0.1924 0.8076 16.4342 0.8862 0.1201 0.5315 0.4093 0.7701 0.0024 3.6524 0.4201 0.0642 0.0886 0.069 5 BVB 2011 0.0669 0.0082 3.4796 2.3929 0.2676 0.1591 0.8409 16.3976 -0.0359 0.1264 0.5316 0.5076 0.9549 0.006 3.6663 0.5495 0.0624 0.1868 0.0548 5 BVB 2012 0.0378 0.0069 1.9656 1.9971 0.139 0.0751 0.9249 16.402 0.0044 0.2374 0.4717 0.508 1.0771 0.0103 4.2622 0.5817 0.0525 0.0909 0.0537 5 BVB 2013 0.0335 0.0071 1.7412 2.0484 0.1825 0.1015 0.8985 16.6362 0.2639 0.1897 0.5124 0.474 0.925 0.0059 4.0457 0.5179 0.0542 0.0659 0.052 5 BVB 2014 0.0318 0.0051 1.6569 1.4741 0.3428 0.2196 0.7804 17.0004 0.4394 0.1383 0.5136 0.4052 0.789 0.0033 3.7296 0.5952 0.0598 0.0409 0.0494 5 BVB 2015 0.0258 0.0032 1.3432 0.9162 0.2739 0.1638 0.8362 17.2397 0.2704 0.1095 0.4927 0.42 0.8524 0.0037 3.4881 0.5998 0.0668 0.0088 0.0611 5 BVB 2016 0.0277 0.0029 1.4395 0.8342 0.2607 0.1541 0.8459 17.3504 0.117 0.0987 0.6007 0.4434 0.7381 0.0043 3.3851 0.5441 0.0621 0.0324 0.0614 5 BVB 2017 0.0342 0.0028 1.7781 0.8217 0.2657 0.1577 0.8423 17.7045 0.4249 0.0716 0.4925 0.4448 0.9031 0.0067 3.0736 0.4761 0.0681 0.0353 0.063 5 BVB 2018 0.023 0.0015 1.1947 0.4442 0.4717 0.3811 0.6189 17.8387 0.1436 0.0622 0.4839 0.4608 0.9521 0.0055 2.9193 0.5643 0.0708 0.0354 0.0642 6 CTG 2008 0.157 0.01 2.6703 3.4819 0.2862 0.1731 0.8269 19.0813 0.1654 0.0637 0.6283 0.6238 0.9927 0.0111 3.2425 0.5702 0.0566 0.2312 0.0966 xlv 6 CTG 2009 0.2057 0.0118 3.4983 4.0993 0.2958 0.1805 0.8195 19.3118 0.2593 0.0524 0.6086 0.6693 1.0997 0.0064 3.1041 0.5992 0.054 0.0705 0.0717 6 CTG 2010 0.2192 0.0112 3.728 3.8755 0.3006 0.1842 0.8158 19.7228 0.5083 0.05 0.56 0.6369 1.1374 0.0075 3.0547 0.4857 0.0642 0.0886 0.069 6 CTG 2011 0.266 0.0151 4.5226 5.2463 0.1863 0.104 0.896 19.9476 0.2521 0.0623 0.5585 0.6373 1.1412 0.0066 3.2913 0.4057 0.0624 0.1868 0.0548 6 CTG 2012 0.1973 0.0128 3.3552 4.4425 0.2705 0.1613 0.8387 20.0372 0.0936 0.0672 0.5742 0.662 1.1531 0.0073 3.3238 0.4296 0.0525 0.0909 0.0537 6 CTG 2013 0.1318 0.0108 2.2414 3.733 0.2701 0.161 0.839 20.1723 0.1447 0.0942 0.6324 0.6529 1.0324 0.0057 3.5951 0.4549 0.0542 0.0659 0.052 6 CTG 2014 0.1046 0.0093 1.7783 3.2124 0.2559 0.1507 0.8493 20.3096 0.1473 0.0836 0.6415 0.6652 1.037 0.0066 3.4724 0.4662 0.0598 0.0409 0.0494 6 CTG 2015 0.1027 0.0079 1.7459 2.7542 0.2844 0.1717 0.8283 20.4741 0.1788 0.072 0.6324 0.6903 1.0915 0.0058 3.3227 0.4713 0.0668 0.0088 0.0611 6 CTG 2016 0.1162 0.0078 1.9764 2.7173 0.2604 0.1539 0.8461 20.6705 0.2169 0.0636 0.6906 0.6979 1.0106 0.0073 3.2101 0.4874 0.0621 0.0324 0.0614 6 CTG 2017 0.1202 0.0073 2.0446 2.5333 0.2823 0.17 0.83 20.8141 0.1544 0.0582 0.6876 0.722 1.0501 0.0076 3.1242 0.462 0.0681 0.0353 0.063 6 CTG 2018 0.0826 0.0048 1.4039 1.6639 0.3392 0.2164 0.7836 20.8755 0.0634 0.0579 0.7092 0.7428 1.0474 0.0112 3.0805 0.4961 0.0708 0.0354 0.0642 7 EIB 2008 0.0743 0.0174 1.1932 2.1634 0.422 0.3025 0.6975 17.6919 0.4312 0.2662 0.64 0.4401 0.6876 0.0078 3.5655 0.3185 0.0566 0.2312 0.0966 7 EIB 2009 0.0865 0.0199 1.3884 2.4839 0.3579 0.2334 0.7666 17.9968 0.3565 0.204 0.5923 0.5864 0.9901 0.0058 3.3295 0.352 0.054 0.0705 0.0717 7 EIB 2010 0.1351 0.0185 2.1695 2.3022 0.3368 0.2144 0.7856 18.6916 1.0033 0.103 0.4435 0.4755 1.0721 0.0048 2.7181 0.2798 0.0642 0.0886 0.069 7 EIB 2011 0.2039 0.0193 3.2737 2.4082 0.2545 0.1497 0.8503 19.0281 0.4001 0.0888 0.2923 0.4067 1.3916 0.0034 2.6013 0.3062 0.0624 0.1868 0.0548 7 EIB 2012 0.1332 0.0121 2.1388 1.5078 0.1641 0.0902 0.9098 18.9522 -0.0731 0.0929 0.4141 0.4403 1.0634 0.0036 2.5722 0.4264 0.0525 0.0909 0.0537 7 EIB 2013 0.0432 0.0039 0.6938 0.4831 0.2657 0.1578 0.8422 18.9503 -0.0019 0.0864 0.4679 0.4908 1.0488 0.0042 2.4213 0.6528 0.0542 0.0659 0.052 7 EIB 2014 0.0039 0.0003 0.0627 0.0423 0.1456 0.079 0.921 18.8975 -0.0515 0.0873 0.6293 0.541 0.8597 0.0063 2.3916 0.6962 0.0598 0.0409 0.0494 7 EIB 2015 0.0029 0.0003 0.0472 0.0349 0.1891 0.1057 0.8943 18.6426 -0.225 0.1053 0.7884 0.6789 0.8611 0.007 2.5774 0.6066 0.0668 0.0088 0.0611 7 EIB 2016 0.0232 0.0024 0.3731 0.3037 0.2885 0.1748 0.8252 18.6738 0.0317 0.1044 0.7946 0.6746 0.849 0.0083 2.5895 0.6038 0.0621 0.0324 0.0614 7 EIB 2017 0.0594 0.0059 0.9541 0.7376 0.4225 0.3031 0.6969 18.8219 0.1597 0.0954 0.7869 0.6783 0.862 0.0071 2.5364 0.5763 0.0681 0.0353 0.063 7 EIB 2018 0.0453 0.0044 0.7282 0.5454 0.4029 0.2796 0.7204 18.8437 0.022 0.0975 0.7775 0.6816 0.8766 0.007 2.5418 0.6517 0.0708 0.0354 0.0642 8 HDB 2008 0.0497 0.0051 0.934 1.2925 0.4979 0.4674 0.5326 16.0729 -0.3085 0.175 0.4537 0.6461 1.4239 0.0042 3.8156 0.6156 0.0566 0.2312 0.0966 8 HDB 2009 0.112 0.0135 2.1052 3.413 0.4989 0.5236 0.4764 16.7666 1.0012 0.0939 0.4945 0.4303 0.8701 0.0033 3.2989 0.4069 0.054 0.0705 0.0717 8 HDB 2010 0.1297 0.0101 2.4388 2.5378 0.3894 0.2648 0.7352 17.3533 0.7979 0.0686 0.4067 0.341 0.8386 0.0025 2.9866 0.4755 0.0642 0.0886 0.069 8 HDB 2011 0.1444 0.0107 2.7158 2.7074 0 0 1 17.6227 0.3093 0.0788 0.424 0.3076 0.7254 0.0031 3.1165 0.4769 0.0624 0.1868 0.0548 8 HDB 2012 0.073 0.0067 1.3728 1.6825 0.4932 0.4416 0.5584 17.7817 0.1723 0.1022 0.6491 0.4007 0.6172 0.0037 3.312 0.5232 0.0525 0.0909 0.0537 8 HDB 2013 0.0311 0.0031 0.5847 0.7891 0.3194 0.8005 0.1995 18.2725 0.6336 0.0997 0.7235 0.5106 0.7058 0.0081 3.2553 0.7212 0.0542 0.0659 0.052 8 HDB 2014 0.0536 0.0051 1.0075 1.2942 0.4923 0.438 0.562 18.4159 0.1542 0.0924 0.6572 0.4219 0.642 0.0049 3.2024 0.6279 0.0598 0.0409 0.0494 8 HDB 2015 0.0662 0.0061 1.2444 1.5419 0.3374 0.2149 0.7851 18.4835 0.0699 0.0924 0.7 0.5311 0.7587 0.0066 3.2124 0.5831 0.0668 0.0088 0.0611 8 HDB 2016 0.0924 0.0071 1.7381 1.7954 0.2359 0.1366 0.8634 18.8281 0.4114 0.0662 0.6873 0.5471 0.796 0.006 2.9162 0.6048 0.0621 0.0324 0.0614 xlvi 8 HDB 2017 0.1582 0.0115 2.9751 2.901 0.2611 0.1543 0.8457 19.059 0.2598 0.078 0.6366 0.5519 0.8669 0.0061 3.1157 0.5425 0.0681 0.0353 0.063 8 HDB 2018 0.2027 0.0158 3.8112 3.9812 0.3079 0.1901 0.8099 19.1911 0.1411 0.0779 0.5927 0.5699 0.9615 0.0062 3.1618 0.4705 0.0708 0.0354 0.0642 9 KLB 2008 0.0442 0.0145 1.6557 2.0106 0.141 0.0763 0.9237 14.8936 0.3354 0.3563 0.5621 0.747 1.329 0.0039 3.9403 0.5973 0.0566 0.2312 0.0966 9 KLB 2009 0.0847 0.0176 3.1716 2.4393 0.086 0.045 0.955 15.8275 1.5445 0.1493 0.6411 0.6518 1.0167 0.0039 3.142 0.4637 0.054 0.0705 0.0717 9 KLB 2010 0.0901 0.0195 3.3752 2.7055 0 0 1 16.3474 0.6819 0.2564 0.5205 0.5572 1.0705 0.0049 3.6447 0.3832 0.0642 0.0886 0.069 9 KLB 2011 0.1181 0.0259 4.425 3.5977 0.0794 0.0414 0.9586 16.6975 0.4191 0.1936 0.4559 0.4708 1.0327 0.0053 3.4162 0.3872 0.0624 0.1868 0.0548 9 KLB 2012 0.1017 0.0193 3.8109 2.6729 0.0532 0.0273 0.9727 16.7377 0.041 0.1854 0.5727 0.5211 0.91 0.0076 3.346 0.5122 0.0525 0.0909 0.0537 9 KLB 2013 0.0906 0.0157 3.3931 2.1762 0.0532 0.0273 0.9727 16.8776 0.1502 0.1626 0.6225 0.5675 0.9117 0.0059 3.2081 0.5525 0.0542 0.0659 0.052 9 KLB 2014 0.0514 0.0079 1.9269 1.0972 0.0193 0.0097 0.9903 16.9555 0.081 0.1456 0.7172 0.5855 0.8163 0.0059 3.0584 0.6554 0.0598 0.0409 0.0494 9 KLB 2015 0.049 0.0068 1.8374 0.9465 0.0609 0.0314 0.9686 17.0472 0.096 0.1332 0.793 0.6405 0.8076 0.0054 2.9665 0.6735 0.0668 0.0088 0.0611 9 KLB 2016 0.0359 0.0043 1.3455 0.6018 0.2559 0.1507 0.8493 17.2316 0.2025 0.1105 0.7517 0.6491 0.8636 0.0056 2.7678 0.7367 0.0621 0.0324 0.0614 9 KLB 2017 0.0583 0.006 2.1851 0.8255 0.1402 0.0759 0.9241 17.4352 0.2258 0.0951 0.6999 0.6613 0.9449 0.0059 2.6407 0.7153 0.0681 0.0353 0.063 9 KLB 2018 0.0635 0.0058 2.3793 0.8078 0.3476 0.2239 0.7761 17.5605 0.1335 0.0886 0.6903 0.6966 1.0091 0.006 2.5727 0.7391 0.0708 0.0354 0.0642 10 LPB 2008 0.1287 0.0595 2.8948 3.2909 0.3892 0.2646 0.7354 15.8241 0 0.4624 0.3821 0.324 0.848 0.0007 3.3625 0.2518 0.0566 0.2312 0.0966 10 LPB 2009 0.1485 0.0435 3.3395 2.4062 0.3875 0.2629 0.7371 16.6701 1.3302 0.2204 0.4205 0.3123 0.7427 0.0017 2.6806 0.3616 0.054 0.0705 0.0717 10 LPB 2010 0.1721 0.0261 3.8717 1.4425 0.1434 0.0777 0.9223 17.3704 1.0144 0.1174 0.352 0.2811 0.7986 0.0022 2.071 0.385 0.0642 0.0886 0.069 10 LPB 2011 0.1826 0.0214 4.1075 1.1858 0.0404 0.0206 0.9794 17.8432 0.6045 0.1175 0.4571 0.2273 0.4972 0.0021 2.0388 0.4472 0.0624 0.1868 0.0548 10 LPB 2012 0.1242 0.0142 2.7926 0.7834 0 0 1 18.0114 0.1831 0.1113 0.6224 0.3462 0.5562 0.0061 1.9369 0.4485 0.0525 0.0909 0.0537 10 LPB 2013 0.0772 0.0078 1.7374 0.4289 0 0 1 18.1925 0.1985 0.0914 0.698 0.3712 0.5319 0.0075 1.7011 0.5569 0.0542 0.0659 0.052 10 LPB 2014 0.0636 0.0052 1.4311 0.2859 0 0 1 18.4287 0.2664 0.0733 0.772 0.4096 0.5306 0.0047 1.4679 0.6394 0.0598 0.0409 0.0494 10 LPB 2015 0.0467 0.0034 1.0498 0.1857 0 0 1 18.4938 0.0673 0.0706 0.7215 0.522 0.7235 0.0065 1.409 0.6285 0.0668 0.0088 0.0611 10 LPB 2016 0.1334 0.0085 3.0008 0.4711 0 0 1 18.7704 0.3186 0.0587 0.7823 0.5616 0.7179 0.0068 1.3133 0.5247 0.0621 0.0324 0.0614 10 LPB 2017 0.1545 0.009 3.474 0.4955 0 0 1 18.9119 0.152 0.0574 0.7849 0.6157 0.7844 0.0075 1.3002 0.5513 0.0681 0.0353 0.063 10 LPB 2018 0.098 0.0057 2.205 0.3136 0 0 1 18.9808 0.0713 0.0583 0.7136 0.6807 0.9539 0.0085 1.2627 0.6247 0.0708 0.0354 0.0642 11 MBB 2008 0.1652 0.0188 5.0895 5.6598 0.2302 0.1327 0.8673 17.6075 0.497 0.1055 0.6125 0.3549 0.5795 0.0056 3.6208 0.3391 0.0566 0.2312 0.0966 11 MBB 2009 0.1929 0.0207 5.9397 6.2265 0.4257 0.3073 0.6927 18.0497 0.5561 0.1086 0.5793 0.4288 0.7401 0.0065 3.6606 0.2955 0.054 0.0705 0.0717 11 MBB 2010 0.2025 0.0195 6.2367 5.8748 0.2397 0.1392 0.8608 18.5126 0.5886 0.0889 0.5997 0.4451 0.7423 0.0067 3.4841 0.3067 0.0642 0.0886 0.069 11 MBB 2011 0.1912 0.0154 5.8876 4.6357 0 0 1 18.7488 0.2664 0.0742 0.645 0.4253 0.6594 0.0079 3.2935 0.3654 0.0624 0.1868 0.0548 11 MBB 2012 0.1947 0.0148 5.9976 4.4368 0.2509 0.1471 0.8529 18.9838 0.2649 0.077 0.6705 0.4241 0.6325 0.0075 3.3179 0.3451 0.0525 0.0909 0.0537 11 MBB 2013 0.1564 0.0128 4.8157 3.861 0.3206 0.2005 0.7995 19.0106 0.0272 0.0871 0.7545 0.4864 0.6447 0.0098 3.4026 0.3585 0.0542 0.0659 0.052 xlvii 11 MBB 2014 0.1524 0.0131 4.6927 3.9518 0.3349 0.2127 0.7873 19.1163 0.1115 0.0855 0.836 0.5016 0.6 0.0123 3.3901 0.3749 0.0598 0.0409 0.0494 11 MBB 2015 0.1246 0.0119 3.8368 3.5837 0.2765 0.1657 0.8343 19.2139 0.1025 0.1049 0.8214 0.549 0.6683 0.0089 3.5587 0.3932 0.0668 0.0088 0.0611 11 MBB 2016 0.1159 0.0121 3.5687 3.6329 0.3083 0.1904 0.8096 19.3617 0.1593 0.1038 0.7602 0.5882 0.7738 0.008 3.5505 0.4236 0.0621 0.0324 0.0614 11 MBB 2017 0.1242 0.0122 3.8264 3.6814 0.309 0.191 0.809 19.5645 0.2248 0.0943 0.7015 0.5868 0.8365 0.0068 3.4669 0.4326 0.0681 0.0353 0.063 11 MBB 2018 0.1941 0.0183 5.9787 5.5046 0.3785 0.2535 0.7465 19.7081 0.1544 0.0943 0.6623 0.5925 0.8947 0.0089 3.5223 0.447 0.0708 0.0354 0.0642 12 MSB 2008 0.1686 0.0126 1.704 2.2739 0.1726 0.0954 0.9046 17.3006 0.857 0.0574 0.4325 0.3436 0.7944 0.0026 2.5355 0.3632 0.0566 0.2312 0.0966 12 MSB 2009 0.2848 0.016 2.8796 2.8867 0.3464 0.2229 0.7771 17.9725 0.958 0.0556 0.4704 0.3737 0.7943 0.0027 2.5582 0.3095 0.054 0.0705 0.0717 12 MSB 2010 0.2342 0.0129 2.3678 2.3273 0.3808 0.2559 0.7441 18.5634 0.8055 0.0549 0.4216 0.276 0.6546 0.0027 2.5027 0.3582 0.0642 0.0886 0.069 12 MSB 2011 0.1008 0.0069 1.0186 1.2512 0.4576 0.3544 0.6456 18.555 -0.0083 0.0831 0.5447 0.3301 0.606 0.0032 2.7863 0.5206 0.0624 0.1868 0.0548 12 MSB 2012 0.0244 0.002 0.2463 0.3639 0.3571 0.2327 0.7673 18.5153 -0.0389 0.0827 0.5421 0.2633 0.4857 0.0068 2.7257 0.7083 0.0525 0.0909 0.0537 12 MSB 2013 0.0357 0.003 0.3605 0.5478 0.4435 0.3319 0.6681 18.4894 -0.0255 0.0879 0.6114 0.2559 0.4185 0.0068 2.7964 0.6991 0.0542 0.0659 0.052 12 MSB 2014 0.0151 0.0014 0.1531 0.2433 0.5 0.4979 0.5021 18.4634 -0.0256 0.0905 0.6057 0.2253 0.3719 0.0052 2.8067 0.6215 0.0598 0.0409 0.0494 12 MSB 2015 0.0101 0.0011 0.1019 0.2008 0.4628 0.3636 0.6364 18.4629 -0.0006 0.1305 0.6003 0.2693 0.4486 0.0058 3.1666 0.7254 0.0668 0.0088 0.0611 12 MSB 2016 0.0103 0.0014 0.104 0.2563 0.483 0.4079 0.5921 18.3439 -0.1122 0.1469 0.6218 0.3792 0.6098 0.0049 3.2856 0.4986 0.0621 0.0324 0.0614 12 MSB 2017 0.0089 0.0012 0.0903 0.2147 0.4999 0.5067 0.4933 18.5361 0.212 0.1223 0.5065 0.3226 0.637 0.0038 3.1023 0.6361 0.0681 0.0353 0.063 12 MSB 2018 0.0631 0.0069 0.6374 1.2519 0.4734 0.3846 0.6154 18.7411 0.2275 0.1003 0.4611 0.3539 0.7676 0.0072 2.9617 0.6199 0.0708 0.0354 0.0642 13 NAB 2008 0.0099 0.0017 0.2555 0.4346 0.4199 0.2999 0.7001 15.5889 0.1242 0.2188 0.5794 0.6365 1.0986 0.0034 4.0064 0.8188 0.0566 0.2312 0.0966 13 NAB 2009 0.0429 0.0067 1.1024 1.6655 0.1461 0.0793 0.9207 16.2078 0.8567 0.1222 0.4115 0.4583 1.1139 0.0023 3.469 0.5881 0.054 0.0705 0.0717 13 NAB 2010 0.0789 0.0109 2.0311 2.7137 0.451 0.3435 0.6565 16.4903 0.3264 0.1499 0.3985 0.3654 0.917 0.0037 3.6902 0.4273 0.0642 0.0886 0.069 13 NAB 2011 0.0903 0.0144 2.3229 3.5877 0.3125 0.1938 0.8062 16.7542 0.302 0.1669 0.3412 0.3676 1.0773 0.0028 3.8103 0.4174 0.0624 0.1868 0.0548 13 NAB 2012 0.0562 0.0104 1.4456 2.5788 0.4181 0.2976 0.7024 16.5886 -0.1526 0.2047 0.5452 0.4278 0.7847 0.0043 3.981 0.4946 0.0525 0.0909 0.0537 13 NAB 2013 0.0413 0.006 1.0615 1.4996 0.4827 0.4069 0.5931 17.1753 0.7979 0.1132 0.4753 0.402 0.8458 0.0027 3.3912 0.6157 0.0542 0.0659 0.052 13 NAB 2014 0.0568 0.0057 1.4615 1.4112 0.2256 0.1296 0.8704 17.4343 0.2957 0.0893 0.5449 0.4459 0.8184 0.0041 3.1639 0.5916 0.0598 0.0409 0.0494 13 NAB 2015 0.0576 0.0053 1.482 1.3302 0.1746 0.0967 0.9033 17.3842 -0.0489 0.0963 0.687 0.5883 0.8563 0.0055 3.2312 0.5426 0.0668 0.0088 0.0611 13 NAB 2016 0.0096 0.0008 0.2469 0.209 0.2148 0.1224 0.8776 17.5733 0.2081 0.0801 0.7953 0.561 0.7054 0.0091 3.004 0.5971 0.0621 0.0324 0.0614 13 NAB 2017 0.0674 0.0049 1.7338 1.2251 0.4162 0.2953 0.7047 17.8126 0.2704 0.0674 0.7322 0.6676 0.9118 0.0155 2.8906 0.5117 0.0681 0.0353 0.063 13 NAB 2018 0.1497 0.0091 3.8525 2.2747 0.0948 0.0499 0.9501 18.1338 0.3788 0.0564 0.7219 0.677 0.9378 0.0103 2.792 0.6427 0.0708 0.0354 0.0642 14 NCB 2008 0.069 0.0055 1.5087 1.419 0.3382 0.2156 0.7844 16.2048 0.1012 0.0987 0.5522 0.502 0.9091 0.002 3.2926 0.6655 0.0566 0.2312 0.0966 14 NCB 2009 0.127 0.0096 2.7756 2.4864 0.477 0.3926 0.6074 16.7435 0.7138 0.0624 0.5152 0.5329 1.0343 0.0051 2.9234 0.4256 0.054 0.0705 0.0717 14 NCB 2010 0.0984 0.0081 2.1506 2.0947 0.128 0.0687 0.9313 16.8121 0.071 0.101 0.5356 0.5379 1.0042 0.0064 3.3392 0.5227 0.0642 0.0886 0.069 xlviii 14 NCB 2011 0.0635 0.0078 1.3865 2.02 0 0 1 16.9289 0.1239 0.143 0.6589 0.5741 0.8713 0.0071 3.6624 0.575 0.0624 0.1868 0.0548 14 NCB 2012 0.0007 1E-04 0.0148 0.0255 0.0261 0.0132 0.9868 16.8875 -0.0405 0.1476 0.5686 0.597 1.0499 0.0101 3.6414 0.8764 0.0525 0.0909 0.0537 14 NCB 2013 0.0058 0.0007 0.1262 0.1882 0.1892 0.1058 0.8942 17.1854 0.347 0.1102 0.6321 0.4635 0.7333 0.0072 3.3553 0.9274 0.0542 0.0659 0.052 14 NCB 2014 0.0025 0.0002 0.0554 0.0638 0.1721 0.0951 0.9049 17.422 0.267 0.0872 0.6635 0.4517 0.6809 0.0053 3.1174 0.9109 0.0598 0.0409 0.0494 14 NCB 2015 0.002 0.0002 0.0441 0.0394 0.0098 0.0049 0.9951 17.6915 0.3093 0.0667 0.7056 0.4236 0.6004 0.0043 2.8492 0.8547 0.0668 0.0088 0.0611 14 NCB 2016 0.0041 0.0002 0.0897 0.0583 0.172 0.0951 0.9049 18.0498 0.4309 0.0468 0.6056 0.3674 0.6066 0.0042 2.4975 0.7995 0.0621 0.0324 0.0614 14 NCB 2017 0.0068 0.0003 0.1488 0.0805 0.1604 0.0879 0.9121 18.09 0.041 0.0448 0.6364 0.447 0.7023 0.005 2.4556 0.7832 0.0681 0.0353 0.063 14 NCB 2018 0.0112 0.0005 0.2455 0.1298 0.3181 0.1984 0.8016 18.098 0.0081 0.0446 0.651 0.4926 0.7566 0.0054 2.4563 0.8169 0.0708 0.0354 0.0642 15 OCB 2008 0.0401 0.006 0.706 1.0812 0.3162 0.1969 0.8031 16.1275 -0.1413 0.1576 0.6732 0.8517 1.265 0.0069 3.3915 0.6396 0.0566 0.2312 0.0966 15 OCB 2009 0.1051 0.0181 1.8528 3.288 0.2045 0.1156 0.8844 16.356 0.2567 0.1837 0.6347 0.8054 1.2689 0.0084 3.6017 0.4211 0.054 0.0705 0.0717 15 OCB 2010 0.1113 0.0188 1.9615 3.4165 0.1876 0.1048 0.8952 16.7956 0.5521 0.1595 0.4412 0.5884 1.3335 0.0053 3.4776 0.4006 0.0642 0.0886 0.069 15 OCB 2011 0.0879 0.0134 1.5481 2.4376 0.0125 0.0063 0.9937 17.0512 0.2912 0.1476 0.3852 0.5446 1.4139 0.0069 3.3756 0.4717 0.0624 0.1868 0.0548 15 OCB 2012 0.0607 0.0087 1.0701 1.5803 0 0 1 17.1269 0.0787 0.1393 0.5569 0.6286 1.1288 0.0114 3.2913 0.4787 0.0525 0.0909 0.0537 15 OCB 2013 0.062 0.008 1.093 1.4563 0 0 1 17.3058 0.1959 0.1209 0.5829 0.6153 1.0556 0.0063 3.1534 0.4962 0.0542 0.0659 0.052 15 OCB 2014 0.0553 0.0061 0.9737 1.1145 0.2268 0.1304 0.8696 17.4815 0.1921 0.1028 0.6113 0.549 0.8981 0.0078 2.9847 0.528 0.0598 0.0409 0.0494 15 OCB 2015 0.0508 0.0047 0.8956 0.8594 0.1267 0.068 0.932 17.7164 0.2648 0.0855 0.5967 0.5601 0.9386 0.0049 2.7961 0.5578 0.0668 0.0088 0.0611 15 OCB 2016 0.0865 0.0068 1.5251 1.241 0.1911 0.107 0.893 17.9715 0.2906 0.0739 0.6748 0.6034 0.8942 0.0052 2.6853 0.5627 0.0621 0.0324 0.0614 15 OCB 2017 0.1505 0.011 2.6517 2.0032 0.2089 0.1185 0.8815 18.2499 0.321 0.0728 0.6311 0.5716 0.9056 0.0048 2.7234 0.5309 0.0681 0.0353 0.063 15 OCB 2018 0.2358 0.0191 4.1551 3.4718 0.4316 0.315 0.685 18.4203 0.1858 0.088 0.6038 0.5634 0.933 0.0057 2.9682 0.3728 0.0708 0.0354 0.0642 16 PGB 2008 0.0835 0.0121 1.3235 1.4225 0.4483 0.3393 0.6607 15.6375 0.3211 0.1659 0.3556 0.3825 1.0756 0.0029 3.0438 0.4865 0.0566 0.2312 0.0966 16 PGB 2009 0.1651 0.0211 2.6162 2.4852 0.4341 0.3185 0.6815 16.1591 0.6847 0.105 0.6619 0.6015 0.9088 0.0045 2.6988 0.3657 0.054 0.0705 0.0717 16 PGB 2010 0.134 0.0163 2.1227 1.9257 0.3455 0.2221 0.7779 16.6115 0.572 0.1327 0.6536 0.6647 1.017 0.0064 2.8664 0.4253 0.0642 0.0886 0.069 16 PGB 2011 0.1873 0.0263 2.9685 3.099 0.1177 0.0628 0.9372 16.6824 0.0735 0.1474 0.6214 0.6889 1.1086 0.0105 3.0193 0.3876 0.0624 0.1868 0.0548 16 PGB 2012 0.083 0.013 1.3147 1.5366 0.2601 0.1536 0.8464 16.7731 0.0949 0.1659 0.6406 0.7162 1.118 0.0165 3.0493 0.4807 0.0525 0.0909 0.0537 16 PGB 2013 0.0119 0.0017 0.1891 0.2042 0.3592 0.2347 0.7653 17.0294 0.2922 0.129 0.5572 0.5574 1.0004 0.0075 2.7356 0.6994 0.0542 0.0659 0.052 16 PGB 2014 0.04 0.0052 0.6342 0.6101 0.2196 0.1256 0.8744 17.0651 0.0363 0.1295 0.6984 0.5627 0.8058 0.0067 2.7654 0.6384 0.0598 0.0409 0.0494 16 PGB 2015 0.0122 0.0016 0.1927 0.1907 0.2164 0.1235 0.8765 17.0216 -0.0426 0.1366 0.6833 0.6435 0.9418 0.0072 2.7914 0.6488 0.0668 0.0088 0.0611 16 PGB 2016 0.0357 0.005 0.5659 0.5842 0.1862 0.1039 0.8961 17.0273 0.0058 0.1408 0.7371 0.7063 0.9583 0.0071 2.8442 0.5403 0.0621 0.0324 0.0614 16 PGB 2017 0.0183 0.0024 0.2898 0.2811 0.3544 0.2302 0.7698 17.193 0.1802 0.1215 0.7809 0.7311 0.9363 0.0078 2.6816 0.4685 0.0681 0.0353 0.063 16 PGB 2018 0.035 0.0043 0.5551 0.5056 0.4133 0.2918 0.7082 17.2134 0.0205 0.1233 0.7808 0.7375 0.9446 0.0075 2.7111 0.434 0.0708 0.0354 0.0642 xlix 17 SCB 2008 0.1693 0.0144 3.1082 3.1159 0.2831 0.1707 0.8293 17.4687 0.4856 0.0728 0.5951 0.6031 1.0135 0.0046 2.9392 0.3802 0.0566 0.2312 0.0966 17 SCB 2009 0.0863 0.0068 1.5853 1.4665 0.3423 0.2192 0.7808 17.8136 0.4119 0.0822 0.5526 0.5746 1.0398 0.0063 2.9603 0.4268 0.054 0.0705 0.0717 17 SCB 2010 0.0605 0.0049 1.111 1.0519 0.4231 0.6961 0.3039 17.9129 0.1044 0.0783 0.5836 0.5513 0.9447 0.0128 2.8919 0.3879 0.0642 0.0886 0.069 17 SCB 2011 0.0901 0.0071 1.6548 1.5298 0.2771 0.1662 0.8338 18.791 1.4062 0.0783 0.4049 0.4562 1.1268 0.0114 2.918 0.3237 0.0624 0.1868 0.0548 17 SCB 2012 0.0056 0.0004 0.1033 0.0942 0.067 0.0347 0.9653 18.8208 0.0303 0.0762 0.5308 0.5908 1.1132 0.0066 2.8107 0.7108 0.0525 0.0909 0.0537 17 SCB 2013 0.0035 0.0003 0.0639 0.0559 0.3478 0.2242 0.7758 19.0141 0.2132 0.0724 0.8126 0.4917 0.6051 0.0036 2.7579 0.7073 0.0542 0.0659 0.052 17 SCB 2014 0.0069 0.0004 0.126 0.0925 0.4551 0.3502 0.6498 19.3054 0.3381 0.0544 0.8195 0.5532 0.6751 0.003 2.4764 0.5409 0.0598 0.0409 0.0494 17 SCB 2015 0.0056 0.0003 0.1024 0.0626 0.1794 0.0996 0.9004 19.557 0.2861 0.0496 0.8217 0.5472 0.6659 0.004 2.3814 0.5228 0.0668 0.0088 0.0611 17 SCB 2016 0.0051 0.0002 0.0937 0.0508 0.3976 0.2737 0.7263 19.7063 0.161 0.0427 0.8161 0.6143 0.7528 0.0058 2.2324 0.6038 0.0621 0.0324 0.0614 17 SCB 2017 0.008 0.0003 0.1475 0.067 0.4902 0.5698 0.4302 19.9114 0.2277 0.035 0.7801 0.6002 0.7693 0.0053 2.035 0.7603 0.0681 0.0353 0.063 17 SCB 2018 0.011 0.0004 0.2015 0.0802 0.494 0.555 0.445 20.0479 0.1462 0.0326 0.7563 0.5932 0.7843 0.0053 1.9663 0.634 0.0708 0.0354 0.0642 18 SEA 2008 0.0459 0.0071 1.3222 1.2178 0 0 1 16.9187 -0.1514 0.1876 0.3856 0.3407 0.8834 0.0035 3.5041 0.4233 0.0566 0.2312 0.0966 18 SEA 2009 0.0952 0.0174 2.7453 2.9706 0.3862 0.2615 0.7385 17.2364 0.374 0.1791 0.4035 0.3146 0.7797 0.0053 3.5135 0.2809 0.054 0.0705 0.0717 18 SEA 2010 0.1121 0.0147 3.2324 2.5034 0.342 0.2189 0.7811 17.8272 0.8055 0.104 0.4488 0.3713 0.8274 0.0059 3.0086 0.3105 0.0642 0.0886 0.069 18 SEA 2011 0.0224 0.0016 0.6446 0.2754 0 0 1 18.4315 0.83 0.0548 0.3398 0.1943 0.5717 0.0032 2.2647 0.7237 0.0624 0.1868 0.0548 18 SEA 2012 0.0095 0.0006 0.2736 0.1023 0.0173 0.0087 0.9913 18.1339 -0.2574 0.0744 0.4189 0.2224 0.5309 0.0062 2.5495 0.8124 0.0525 0.0909 0.0537 18 SEA 2013 0.0268 0.002 0.7736 0.3344 0.3174 0.1979 0.8021 18.1958 0.0639 0.0717 0.4531 0.2621 0.5784 0.0063 2.532 0.7454 0.0542 0.0659 0.052 18 SEA 2014 0.0152 0.0011 0.4392 0.1854 0.4465 0.3365 0.6635 18.1998 0.004 0.0709 0.5616 0.3999 0.7121 0.0062 2.5085 0.7147 0.0598 0.0409 0.0494 18 SEA 2015 0.016 0.0011 0.4627 0.1903 0.0518 0.0266 0.9734 18.2553 0.057 0.0681 0.6727 0.505 0.7507 0.0043 2.4692 0.8217 0.0668 0.0088 0.0611 18 SEA 2016 0.0201 0.0012 0.5782 0.212 0.0709 0.0368 0.9632 18.4538 0.2195 0.0569 0.6978 0.5707 0.8178 0.0053 2.2952 0.585 0.0621 0.0324 0.0614 18 SEA 2017 0.0506 0.0027 1.4584 0.4559 0.1827 0.1017 0.8983 18.6439 0.2094 0.0494 0.6403 0.5642 0.8811 0.0048 2.185 0.5777 0.0681 0.0353 0.063 18 SEA 2018 0.0682 0.0037 1.9653 0.6347 0.2806 0.1688 0.8312 18.7606 0.1238 0.0591 0.6004 0.5973 0.9948 0.0064 2.3726 0.5807 0.0708 0.0354 0.0642 19 SGB 2008 0.1112 0.0151 1.3836 1.0048 0.3945 0.2704 0.7296 16.2319 0.1002 0.1312 0.6394 0.7065 1.1049 0.0064 2.2769 0.4074 0.0566 0.2312 0.0966 19 SGB 2009 0.1234 0.0182 1.5364 1.2133 0.2163 0.1234 0.8766 16.29 0.0598 0.1629 0.7142 0.8186 1.1463 0.0103 2.4908 0.3797 0.054 0.0705 0.0717 19 SGB 2010 0.292 0.0557 3.635 3.7097 0.4981 0.5305 0.4695 16.636 0.4133 0.2102 0.5384 0.6229 1.1571 0.0087 2.8747 0.2251 0.0642 0.0886 0.069 19 SGB 2011 0.089 0.0189 1.1074 1.2601 0.1609 0.0882 0.9118 16.5476 -0.0846 0.2151 0.5811 0.7278 1.2524 0.0154 2.747 0.3462 0.0624 0.1868 0.0548 19 SGB 2012 0.0869 0.0197 1.0812 1.3112 0.1488 0.0809 0.9191 16.5137 -0.0334 0.2383 0.7037 0.7313 1.0392 0.0074 2.8445 0.3643 0.0525 0.0909 0.0537 19 SGB 2013 0.0491 0.0117 0.611 0.7797 0.1854 0.1034 0.8966 16.5023 -0.0113 0.2384 0.7357 0.7266 0.9877 0.0069 2.8134 0.4976 0.0542 0.0659 0.052 19 SGB 2014 0.0518 0.0119 0.6446 0.7903 0.2533 0.1488 0.8512 16.577 0.0775 0.2203 0.7485 0.7099 0.9484 0.0059 2.739 0.4021 0.0598 0.0409 0.0494 19 SGB 2015 0.0125 0.0026 0.1561 0.1712 0.1971 0.1108 0.8892 16.6918 0.1217 0.1911 0.7404 0.6542 0.8836 0.0052 2.5575 0.5388 0.0668 0.0088 0.0611 l 19 SGB 2016 0.0404 0.0076 0.5026 0.505 0.24 0.1395 0.8605 16.7625 0.0732 0.1845 0.7439 0.658 0.8846 0.0054 2.5497 0.578 0.0621 0.0324 0.0614 19 SGB 2017 0.0158 0.0027 0.1961 0.1803 0.2266 0.1303 0.8697 16.8751 0.1193 0.1603 0.6965 0.6616 0.9499 0.0055 2.3853 0.5328 0.0681 0.0353 0.063 19 SGB 2018 0.0122 0.002 0.1513 0.1331 0.3415 0.2185 0.7815 16.8297 -0.0444 0.1686 0.7205 0.671 0.9314 0.0055 2.4309 0.5313 0.0708 0.0354 0.0642 20 SHB 2008 0.0876 0.0146 1.9416 2.8536 0.4466 0.6634 0.3366 16.4814 0.1628 0.1576 0.6611 0.4348 0.6576 0.0018 3.5186 0.3988 0.0566 0.2312 0.0966 20 SHB 2009 0.136 0.0152 3.0123 2.9817 0.3768 0.2518 0.7482 17.1286 0.9101 0.088 0.5341 0.467 0.8744 0.0046 3.0069 0.3955 0.054 0.0705 0.0717 20 SHB 2010 0.1498 0.0126 3.3187 2.4678 0.2973 0.1817 0.8183 17.748 0.8578 0.082 0.5023 0.4776 0.9509 0.0053 2.9194 0.4573 0.0642 0.0886 0.069 20 SHB 2011 0.1504 0.0123 3.332 2.4185 0.2528 0.1485 0.8515 18.078 0.3911 0.0821 0.49 0.4108 0.8383 0.005 2.9185 0.5052 0.0624 0.1868 0.0548 20 SHB 2012 0.22 0.018 4.8739 3.5261 0.4619 0.3619 0.6381 18.5737 0.6416 0.0816 0.6659 0.4886 0.7338 0.0107 2.9712 0.5712 0.0525 0.0909 0.0537 20 SHB 2013 0.0855 0.0065 1.8953 1.2801 0.1981 0.1115 0.8885 18.7827 0.2324 0.0721 0.6319 0.5327 0.843 0.0083 2.7352 0.7858 0.0542 0.0659 0.052 20 SHB 2014 0.0759 0.0051 1.6812 0.9912 0.273 0.1631 0.8369 18.9456 0.1769 0.062 0.729 0.6158 0.8447 0.0062 2.5759 0.4987 0.0598 0.0409 0.0494 20 SHB 2015 0.0731 0.0043 1.6206 0.8338 0.1152 0.0614 0.9386 19.1371 0.211 0.055 0.727 0.642 0.8831 0.0069 2.4519 0.5279 0.0668 0.0088 0.0611 20 SHB 2016 0.0765 0.0043 1.696 0.8376 0.275 0.1646 0.8354 19.2742 0.147 0.0566 0.7105 0.6916 0.9734 0.0076 2.4785 0.507 0.0621 0.0324 0.0614 20 SHB 2017 0.11 0.0059 2.438 1.1582 0.3815 0.2566 0.7434 19.4715 0.2182 0.0514 0.6814 0.6933 1.0174 0.01 2.418 0.449 0.0681 0.0353 0.063 20 SHB 2018 0.1078 0.0055 2.3885 1.0757 0.2899 0.1759 0.8241 19.594 0.1303 0.0505 0.6967 0.6712 0.9634 0.0093 2.3957 0.478 0.0708 0.0354 0.0642 21 STB 2008 0.1264 0.0144 2.3673 2.3512 0.4979 0.5327 0.4673 18.0414 0.0599 0.1134 0.674 0.5115 0.7589 0.0037 3.0406 0.5175 0.0566 0.2312 0.0966 21 STB 2009 0.1803 0.0194 3.3762 3.173 0.4923 0.4378 0.5622 18.4601 0.5199 0.1036 0.5818 0.5735 0.9858 0.005 3.0028 0.4001 0.054 0.0705 0.0717 21 STB 2010 0.15 0.0149 2.8094 2.4405 0.3547 0.2305 0.7695 18.8419 0.465 0.0964 0.5141 0.5413 1.053 0.0054 2.9033 0.4307 0.0642 0.0886 0.069 21 STB 2011 0.1365 0.0136 2.5568 2.2248 0.2337 0.1351 0.8649 18.7676 -0.0716 0.1028 0.5308 0.5693 1.0725 0.0057 2.9479 0.5313 0.0624 0.1868 0.0548 21 STB 2012 0.071 0.0068 1.3294 1.1184 0.0985 0.052 0.948 18.8402 0.0753 0.0901 0.7064 0.6333 0.8965 0.0095 2.7643 0.6062 0.0525 0.0909 0.0537 21 STB 2013 0.1449 0.0142 2.7144 2.3291 0.2234 0.1281 0.8719 18.8993 0.0609 0.1057 0.8158 0.6851 0.8399 0.0084 2.9779 0.5533 0.0542 0.0659 0.052 21 STB 2014 0.1256 0.0126 2.353 2.058 0.325 0.2042 0.7958 19.0615 0.1761 0.0952 0.8591 0.6745 0.7851 0.0072 2.8704 0.5407 0.0598 0.0409 0.0494 21 STB 2015 0.0564 0.0048 1.0565 0.7784 0.3415 0.2184 0.7816 19.4941 0.5413 0.0772 0.8922 0.6355 0.7123 0.0078 2.5967 0.5744 0.0668 0.0088 0.0611 21 STB 2016 0.004 0.0003 0.0741 0.0465 0.4732 0.3843 0.6157 19.6207 0.135 0.0668 0.8784 0.5989 0.6818 0.0073 2.3973 0.8696 0.0621 0.0324 0.0614 21 STB 2017 0.052 0.0034 0.9743 0.5525 0.4756 0.3895 0.6105 19.7249 0.1098 0.0631 0.8681 0.6051 0.697 0.0075 2.387 0.733 0.0681 0.0353 0.063 21 STB 2018 0.0748 0.0046 1.4009 0.7571 0.4527 0.3463 0.6537 19.822 0.102 0.0607 0.8605 0.632 0.7345 0.0087 2.3696 0.6712 0.0708 0.0354 0.0642 22 TCB 2008 0.2572 0.024 2.7189 2.6749 0.4925 0.4389 0.5611 17.8947 0.4946 0.0952 0.6704 0.4457 0.6649 0.0055 2.587 0.2901 0.0566 0.2312 0.0966 22 TCB 2009 0.2626 0.0224 2.7756 2.4999 0.4619 0.362 0.638 18.3436 0.5666 0.0791 0.6734 0.4547 0.6751 0.0055 2.4267 0.3021 0.054 0.0705 0.0717 22 TCB 2010 0.248 0.0171 2.6218 1.9034 0.4389 0.3252 0.6748 18.8281 0.6233 0.0625 0.536 0.3522 0.6571 0.0041 2.1827 0.3365 0.0642 0.0886 0.069 22 TCB 2011 0.288 0.0191 3.0442 2.1261 0.3256 0.2047 0.7953 19.0114 0.2012 0.0693 0.491 0.3515 0.7158 0.0049 2.2879 0.3151 0.0624 0.1868 0.0548 22 TCB 2012 0.0594 0.0042 0.6274 0.4737 0.1991 0.1121 0.8879 19.0081 -0.0033 0.0739 0.6195 0.3794 0.6124 0.0063 2.1645 0.5717 0.0525 0.0909 0.0537 li 22 TCB 2013 0.0484 0.0039 0.5121 0.4338 0.3567 0.2323 0.7677 18.8838 -0.1169 0.0876 0.7551 0.4423 0.5857 0.0075 2.3227 0.5942 0.0542 0.0659 0.052 22 TCB 2014 0.0749 0.0065 0.7912 0.7207 0.3049 0.1877 0.8123 18.9854 0.107 0.0852 0.7487 0.4565 0.6098 0.0055 2.3245 0.4828 0.0598 0.0409 0.0494 22 TCB 2015 0.0973 0.0083 1.0281 0.927 0.3526 0.2286 0.7714 19.073 0.0915 0.0857 0.7409 0.5814 0.7848 0.0061 2.35 0.3941 0.0668 0.0088 0.0611 22 TCB 2016 0.1747 0.0147 1.8468 1.6433 0.4329 0.3169 0.6831 19.2766 0.2259 0.0832 0.7369 0.6059 0.8222 0.0064 2.3909 0.3575 0.0621 0.0324 0.0614 22 TCB 2017 0.2771 0.0255 2.9293 2.848 0.4957 0.4536 0.5464 19.4117 0.1446 0.1 0.6347 0.5971 0.9408 0.007 2.6388 0.2875 0.0681 0.0353 0.063 22 TCB 2018 0.2153 0.0287 2.2759 3.2012 0.4774 0.3936 0.6064 19.5869 0.1915 0.1613 0.6275 0.4983 0.7941 0.0074 3.0536 0.3184 0.0708 0.0354 0.0642 23 TPB 2008 0.0495 0.0209 0.2374 0.9346 0 0 1 14.6987 0 0.422 0.4845 0.1139 0.2351 6E-05 2.9868 0.4381 0.0566 0.2312 0.0966 23 TPB 2009 0.0964 0.0195 0.4626 0.8728 0.42 0.3 0.7 16.1884 3.4358 0.1527 0.3943 0.2976 0.7547 0.002 2.042 0.4004 0.054 0.0705 0.0717 23 TPB 2010 0.0669 0.0102 0.3208 0.4577 0.4973 0.5366 0.4634 16.8547 0.9471 0.1531 0.3618 0.2501 0.6913 0.0033 1.989 0.4284 0.0642 0.0886 0.069 23 TPB 2011 -0.563 -0.0599 -2.702 -2.6821 0 1 0 17.0298 0.1913 0.0672 0.2508 0.1473 0.587 0.0024 -1.121 86.302 0.0624 0.1868 0.0548 23 TPB 2012 0.0466 0.0058 0.2236 0.2603 0.4977 0.4662 0.5338 16.5316 -0.3924 0.2195 0.6131 0.4023 0.6562 0.0061 2.311 0.6328 0.0525 0.0909 0.0537 23 TPB 2013 0.1087 0.0162 0.5213 0.7231 0.4304 0.3134 0.6866 17.284 1.1222 0.1153 0.4466 0.3717 0.8321 0.0036 1.7723 0.4758 0.0542 0.0659 0.052 23 TPB 2014 0.135 0.0128 0.6478 0.574 0.2545 0.1496 0.8504 17.7567 0.6043 0.0823 0.4201 0.3854 0.9175 0.0039 1.4486 0.5777 0.0598 0.0409 0.0494 23 TPB 2015 0.1244 0.0088 0.597 0.394 0.1767 0.0979 0.9021 18.1491 0.4807 0.063 0.5183 0.3705 0.7148 0.0034 1.1668 0.511 0.0668 0.0088 0.0611 23 TPB 2016 0.1079 0.0062 0.5175 0.278 0.1496 0.0814 0.9186 18.4769 0.3878 0.0537 0.5207 0.4409 0.8468 0.0039 0.9864 0.5763 0.0621 0.0324 0.0614 23 TPB 2017 0.1559 0.0084 0.7481 0.3752 0.2129 0.1211 0.8789 18.6367 0.1733 0.0538 0.5664 0.511 0.9022 0.0054 1.0234 0.5379 0.0681 0.0353 0.063 23 TPB 2018 0.2087 0.0139 1.0013 0.6208 0.3454 0.222 0.778 18.7295 0.0972 0.078 0.5591 0.5668 1.0138 0.0065 1.4138 0.5059 0.0708 0.0354 0.0642 24 VAB 2008 0.0522 0.0073 1.3527 1.3909 0.4208 0.301 0.699 16.1453 0.0854 0.1402 0.7248 0.6454 0.8906 0.0058 3.3341 0.5466 0.0566 0.2312 0.0966 24 VAB 2009 0.1331 0.0161 3.452 3.0617 0.4636 0.3652 0.6348 16.5766 0.5392 0.1084 0.6834 0.7613 1.114 0.0077 3.1648 0.3874 0.054 0.0705 0.0717 24 VAB 2010 0.1043 0.0134 2.7045 2.5406 0.3999 0.2763 0.7237 16.997 0.5226 0.141 0.3901 0.5519 1.4147 0.0083 3.3796 0.4121 0.0642 0.0886 0.069 24 VAB 2011 0.0712 0.0106 1.8455 2.0253 0.3664 0.2416 0.7584 16.9296 -0.0652 0.1588 0.3219 0.5143 1.5977 0.0084 3.4732 0.5054 0.0624 0.1868 0.0548 24 VAB 2012 0.0462 0.007 1.1971 1.3247 0.4835 0.4093 0.5907 17.0186 0.0931 0.1436 0.6095 0.5238 0.8595 0.008 3.3546 0.593 0.0525 0.0909 0.0537 24 VAB 2013 0.0169 0.0023 0.4378 0.4429 0 0 1 17.1126 0.0985 0.1327 0.6963 0.5323 0.7644 0.0071 3.2462 0.7636 0.0542 0.0659 0.052 24 VAB 2014 0.0131 0.0015 0.341 0.2885 0.0966 0.0509 0.9491 17.3876 0.3166 0.1022 0.5558 0.4446 0.7999 0.0053 2.9817 0.8274 0.0598 0.0409 0.0494 24 VAB 2015 0.0217 0.0021 0.5627 0.4025 0 0 1 17.5503 0.1767 0.0936 0.5836 0.484 0.8293 0.0054 2.9017 0.5014 0.0668 0.0088 0.0611 24 VAB 2016 0.0382 0.0029 0.9909 0.5582 0.2494 0.146 0.854 17.934 0.4677 0.0654 0.5237 0.4948 0.9449 0.0067 2.5643 0.48 0.0621 0.0324 0.0614 24 VAB 2017 0.0243 0.0016 0.63 0.2985 0 0 1 17.9812 0.0483 0.0639 0.5339 0.5312 0.9949 0.0051 2.5218 0.5651 0.0681 0.0353 0.063 24 VAB 2018 0.0278 0.0017 0.7213 0.3249 0.0926 0.0487 0.9513 18.0826 0.1068 0.0592 0.5808 0.5317 0.9155 0.0055 2.4492 0.4764 0.0708 0.0354 0.0642 25 VCA 2008 0.0055 0.0018 0.1868 0.2639 0 0 1 15.024 0.6443 0.3148 0.1851 0.3871 2.0911 0.001 3.8182 0.8817 0.0566 0.2312 0.0966 25 VCA 2009 0.0506 0.0164 1.7291 2.3519 0.2848 0.172 0.828 15.0185 -0.0055 0.3324 0.3488 0.6952 1.993 0.0054 3.9148 0.4539 0.054 0.0705 0.0717 lii 25 VCA 2010 0.0355 0.0098 1.2142 1.4068 0.1073 0.0569 0.9431 15.9227 1.4701 0.2527 0.3868 0.4453 1.1514 0.0045 3.6305 0.5369 0.0642 0.0886 0.069 25 VCA 2011 0.1004 0.0214 3.4326 3.0807 0.3949 0.2707 0.7293 16.6469 1.0629 0.1945 0.3083 0.2581 0.8373 0.0028 3.4355 0.3599 0.0624 0.1868 0.0548 25 VCA 2012 0.0622 0.0108 2.127 1.5598 0.4176 0.297 0.703 16.8442 0.2182 0.158 0.4982 0.3765 0.7556 0.0035 3.1893 0.5294 0.0525 0.0909 0.0537 25 VCA 2013 0.0318 0.0047 1.0877 0.6779 0.3173 0.1978 0.8022 16.9535 0.1155 0.1396 0.5222 0.4351 0.8332 0.0054 3.0323 0.6794 0.0542 0.0659 0.052 25 VCA 2014 0.0496 0.0066 1.6976 0.9544 0.4161 0.2952 0.7048 17.0652 0.1181 0.1285 0.5697 0.5038 0.8844 0.0054 2.9668 0.6692 0.0598 0.0409 0.0494 25 VCA 2015 0.0161 0.0019 0.5493 0.2792 0.3458 0.2224 0.7776 17.1835 0.1255 0.1142 0.6418 0.5466 0.8518 0.0042 2.815 0.7772 0.0668 0.0088 0.0611 25 VCA 2016 0.0008 9E-05 0.0277 0.0126 0.3168 0.1973 0.8027 17.2932 0.116 0.1022 0.7599 0.6483 0.8531 0.0056 2.6885 0.8806 0.0621 0.0324 0.0614 25 VCA 2017 0.0101 0.0009 0.3447 0.1334 0.231 0.1333 0.8667 17.5019 0.2321 0.0838 0.6772 0.6274 0.9263 0.0062 2.4999 0.8366 0.0681 0.0353 0.063 25 VCA 2018 0.0278 0.0022 0.9515 0.3137 0.2566 0.1511 0.8489 17.6561 0.1667 0.0739 0.7195 0.6378 0.8864 0.0073 2.3916 0.7416 0.0708 0.0354 0.0642 26 VCB 2008 0.1945 0.0128 3.4568 4.8021 0.381 0.2561 0.7439 19.2186 0.125 0.0633 0.7072 0.5079 0.7181 0.0188 3.3488 0.2921 0.0566 0.2312 0.0966 26 VCB 2009 0.2556 0.0165 4.5425 6.1801 0.4202 0.3002 0.6998 19.3587 0.1504 0.0658 0.6617 0.5543 0.8376 0.0181 3.4278 0.3762 0.054 0.0705 0.0717 26 VCB 2010 0.2253 0.015 4.0035 5.6294 0.4114 0.2895 0.7105 19.544 0.2035 0.0676 0.6659 0.575 0.8635 0.0185 3.4315 0.3943 0.0642 0.0886 0.069 26 VCB 2011 0.1702 0.0125 3.0241 4.6802 0.2751 0.1647 0.8353 19.7201 0.1926 0.0785 0.619 0.5711 0.9225 0.0145 3.5276 0.3833 0.0624 0.1868 0.0548 26 VCB 2012 0.1255 0.0113 2.2297 4.2343 0.3983 0.2745 0.7255 19.8426 0.1303 0.1006 0.6885 0.5818 0.8451 0.0127 3.7346 0.3987 0.0525 0.0909 0.0537 26 VCB 2013 0.1039 0.0099 1.8473 3.7074 0.4237 0.3047 0.6953 19.9661 0.1315 0.0907 0.7084 0.5849 0.8256 0.0138 3.628 0.4027 0.0542 0.0659 0.052 26 VCB 2014 0.1066 0.0088 1.8952 3.2803 0.4242 0.3053 0.6947 20.1733 0.2303 0.0753 0.7317 0.5604 0.7658 0.0123 3.4489 0.3963 0.0598 0.0409 0.0494 26 VCB 2015 0.1203 0.0085 2.1382 3.1881 0.3953 0.2711 0.7289 20.3293 0.1688 0.067 0.7422 0.5749 0.7746 0.0128 3.341 0.3918 0.0668 0.0088 0.0611 26 VCB 2016 0.1467 0.0094 2.6069 3.5055 0.3802 0.2553 0.7447 20.4849 0.1683 0.0612 0.7494 0.5849 0.7804 0.0103 3.2739 0.3999 0.0621 0.0324 0.0614 26 VCB 2017 0.1808 0.01 3.2127 3.7389 0.3789 0.254 0.746 20.758 0.314 0.0508 0.6844 0.5249 0.767 0.0078 3.1237 0.4035 0.0681 0.0353 0.063 26 VCB 2018 0.2549 0.0139 4.53 5.1868 0.4003 0.2767 0.7233 20.7947 0.0374 0.0579 0.7467 0.5883 0.7879 0.0096 3.2901 0.3465 0.0708 0.0354 0.0642 27 VIB 2008 0.0755 0.0046 1.1695 1.1158 0.1804 0.1002 0.8998 17.3628 -0.1167 0.066 0.6885 0.5696 0.8272 0.0054 2.8488 0.666 0.0566 0.2312 0.0966 27 VIB 2009 0.1754 0.0101 2.7187 2.46 0.4072 0.2846 0.7154 17.8521 0.6312 0.052 0.5715 0.483 0.8451 0.0044 2.7199 0.5452 0.054 0.0705 0.0717 27 VIB 2010 0.1658 0.0105 2.5703 2.5715 0.2867 0.1735 0.8265 18.357 0.6567 0.0703 0.4795 0.4448 0.9276 0.005 2.9836 0.4699 0.0642 0.0886 0.069 27 VIB 2011 0.0866 0.0067 1.3425 1.6385 0 0 1 18.3897 0.0333 0.0842 0.4554 0.4487 0.9852 0.0071 3.1012 0.482 0.0624 0.1868 0.0548 27 VIB 2012 0.063 0.0064 0.9757 1.5717 0.1531 0.0835 0.9165 17.9903 -0.3293 0.1287 0.6007 0.5212 0.8675 0.0088 3.4984 0.557 0.0525 0.0909 0.0537 27 VIB 2013 0.0061 0.0007 0.0952 0.1732 0.3541 0.2299 0.7701 18.1577 0.1823 0.1038 0.5625 0.4584 0.815 0.012 3.2415 0.6212 0.0542 0.0659 0.052 27 VIB 2014 0.0634 0.0066 0.9829 1.623 0.4483 0.3392 0.6608 18.2058 0.0493 0.1054 0.6081 0.4733 0.7783 0.011 3.3105 0.4708 0.0598 0.0409 0.0494 27 VIB 2015 0.0609 0.0063 0.9439 1.5451 0.3198 0.1998 0.8002 18.25 0.0452 0.1021 0.6322 0.5667 0.8963 0.0089 3.2781 0.6026 0.0668 0.0088 0.0611 27 VIB 2016 0.0647 0.0059 1.0034 1.4553 0.3518 0.2278 0.7722 18.4649 0.2397 0.0836 0.567 0.5758 1.0155 0.0097 3.0872 0.6153 0.0621 0.0324 0.0614 27 VIB 2017 0.1283 0.0099 1.9879 2.4156 0.2618 0.1549 0.8451 18.629 0.1784 0.0714 0.5552 0.6485 1.168 0.0077 2.9891 0.5708 0.0681 0.0353 0.063 liii 27 VIB 2018 0.2255 0.0167 3.4954 4.0912 0.3284 0.2071 0.7929 18.7512 0.13 0.0767 0.6098 0.6908 1.1329 0.0063 3.1285 0.442 0.0708 0.0354 0.0642 28 VPB 2008 0.0629 0.0078 0.9277 1.2018 0.1158 0.0617 0.9383 16.7412 0.0281 0.1262 0.7631 0.6964 0.9126 0.0044 3.0331 0.6485 0.0566 0.2312 0.0966 28 VPB 2009 0.1198 0.0127 1.7669 1.9706 0.2691 0.1602 0.8398 17.1313 0.477 0.0925 0.5987 0.5741 0.959 0.0047 2.7919 0.519 0.054 0.0705 0.0717 28 VPB 2010 0.1298 0.0115 1.9149 1.7866 0.2913 0.177 0.823 17.9066 1.1714 0.087 0.4008 0.4234 1.0565 0.0038 2.7264 0.4159 0.0642 0.0886 0.069 28 VPB 2011 0.1428 0.0112 2.1058 1.7385 0.304 0.1869 0.8131 18.2322 0.3848 0.0724 0.3551 0.3524 0.9922 0.0038 2.5621 0.5178 0.0624 0.1868 0.0548 28 VPB 2012 0.1019 0.0069 1.5022 1.076 0.1005 0.0531 0.9469 18.4461 0.2386 0.0647 0.5802 0.3598 0.6201 0.0037 2.4076 0.6002 0.0525 0.0909 0.0537 28 VPB 2013 0.1417 0.0091 2.0897 1.4096 0.3172 0.1977 0.8023 18.6135 0.1822 0.0637 0.6914 0.4327 0.6259 0.005 2.4237 0.5577 0.0542 0.0659 0.052 28 VPB 2014 0.1501 0.0088 2.2132 1.3662 0.2637 0.1563 0.8437 18.9107 0.3462 0.055 0.6638 0.4801 0.7234 0.0069 2.292 0.5873 0.0598 0.0409 0.0494 28 VPB 2015 0.2142 0.0134 3.1591 2.0802 0.2436 0.142 0.858 19.0827 0.1877 0.0691 0.6719 0.6025 0.8966 0.009 2.5484 0.4718 0.0668 0.0088 0.0611 28 VPB 2016 0.2575 0.0186 3.7972 2.8868 0.1809 0.1006 0.8994 19.2482 0.18 0.0751 0.5411 0.6324 1.1687 0.0091 2.676 0.3926 0.0621 0.0324 0.0614 28 VPB 2017 0.2748 0.0254 4.0529 3.9426 0.2904 0.1763 0.8237 19.4422 0.2141 0.1069 0.4808 0.6577 1.3678 0.0113 3.0213 0.3554 0.0681 0.0353 0.063 28 VPB 2018 0.2283 0.0245 3.3665 3.7945 0.3264 0.2054 0.7946 19.5941 0.164 0.1075 0.5285 0.6866 1.2992 0.011 3.0184 0.3421 0.0708 0.0354 0.0642 Nguồn: Tính toán từ số liệu trên BCTC đã được kiểm toán của các ngân hàng liv